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2021年金融市场基础知识单选题与答案解析39

一、单选题(共60题)

1.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A：时间优先，价格优先

B：时间优先，客户优先

C：时间优先，机构优先

D：价格优先，客户优先

【答案】：B

【解析】：证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优

先，客户优先”。

2.在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》

作出了（）要求。①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，

并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配②在销售

和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警

示③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行

了举证责任倒置④对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行

举证

A：①③④

B：①②③

C：②③④

D：①②③④

【答案】：D

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【解析】：考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。

3.金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信

用评级。

A：季度

B：半年

C：年

D：月

【答案】：C

【解析】：金融债券发行的信用评级。金融债券发行后，信用评级机

构应每年对该金融债券进行跟踪信用评级，并向投资者公布。

4.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可

以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限

外，可以延长（）个月。

A：1

B：3

C：4

D：5

【答案】：B

【解析】：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方

教材有出入，以最新法规为准。在调查操纵证券市场、内幕交易等

重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其

授权的其他负责人批准，可以限制被调查的当事人的证券买卖，但限

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制的期限不得超过三个月；案情复杂的，可以延长三个月。

5.（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可

以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

A：可交易债券

B：可分离债券

C：可转换债券

D：可交换债券

【答案】：D

【解析】：考查可交换债券概念。

6.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是

（）。

A：实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，

实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B：金融的健康发展可以促进经济增长

C：金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D：金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】：C

【解析】：实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，

金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定

着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在

金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济

增长。金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模

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糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发

展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融

与实体经济发展的过分脱节。

7.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A：每日价格波动限制及断路器规则

B：保证金制度

C：结算所和无负债结算制度

D：集中交易制度

【答案】：C

【解析】：考查金融期货的主要交易制度。结算所实行无负债的每日

结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易

日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交

时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清

算。

8.证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（）的方式。

A：保管??

B：基金?

C：资产管理??

D：信托?

【答案】：D

【解析】：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方

式。

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9.托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，

应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序，当对估