移库定期存单质押贷款操作协议书及退单承诺函.docVIP

移库年定期存单质押贷款操作协议书

签约地点：

编号：

甲方（资金方）：（先生/公司）

乙方（项目方）：公司

乙方为开发建设项目，特向甲方融资；甲方同意将自有资金存入乙方指定银行并开出定期存单，以存单作质品为乙方向银行申请质押贷款提供担保；同时由该银行出具《退单承诺函》（银行行为），保证在乙方贷款到期前将存单无条件退回甲方。双方本着互惠互利的原则，经友好协商达成以下协议：

第一条：关于项目及乙方贷款银行

一、项目全称：。

二、乙方贷款银行：银行分行支行。

第二条：存款资金

一、金额：人民币亿元，（首批操作人民币壹仟万元）。

二、期限：年。

三、利息：按人民银行规定同期存款利率执行。存单到期时一次性支取本息。

四、一次性回报：存单面额的%；中介费由乙方另行书面承诺兑付。

五、保证方式：由贷款银行出具《退单承诺函》（格式见附件），保证在乙方贷款到期前十五日内将存单无条件退回甲方；《退单承诺函》由乙方贷款银行签发，受中华人民共和国法律管辖。

六、贷款手续：《借款合同》、《质押合同》由贷款银行提供并按银行标准版本执行操作。

第三条：操作程序

一、乙方需向甲方提供以下文件、资料原件彩色扫描件给甲方审核：

1、公司背景资料：包括营业执照、组织机构代码证、国地税登记证、开户许可证、贷款卡、法人代表身份证原件彩色扫描件。

2、项目相关手续资料。

3、贷款银行的具体坐标、行号、银行行长及银行业务主管官员的姓名。

4、本协议乙方公司亲笔签章（先网签）确认。

5、《退单承诺函》（样本）。

二、甲方审核无误后回签本协议（先网签）并出具商务函通知乙方前往操作日程，乙方收到后出具邀请函答复及邀请甲方带齐资金及开户等相关手续前往乙方指定城市贷款银行核行操作。由乙方负责甲方及中介方人员的往返差旅和食宿。

三、甲方和中介方人员到达乙方指定城市24小时内，甲、乙双方正式签署本协议书。甲方在乙方指定贷款银行出示真实可查询资金依据和开户手续。甲、乙双方将《退单承诺函》（样本）于年月日时前于乙方指定贷款银行营业时间内前往贷款银行所在地经贷款银行确认，甲方重点咨询贷款银行是否同意为乙方按本约定的方式办理存、贷款并按甲方提供的《退单承诺函》样本签发给甲方（即存单受益人）。

四、三方确认无误后，甲方在乙方指定贷款银行开设甲方名义的临时账户。同时存入首批（人民币壹仟万元）资金，显帐后，乙方在银行内支付20万元保证金（现金）给甲方（在贴息中扣除），双方均不得离开银行，乙方委托贷款银行给甲方出具贷款银行一次性贴息代企业支付承诺书及由乙方公司给甲方出具支票（保障甲方在贷款银行贷款出款后在约定时间内收到全额一次性贴息），中介方的中介费按照同样方式执行。以上工作完成后，甲方将首单存入存款资金转为定期，由贷款银行出具以甲方名义的定期存单。甲方以该定期存单作质品与贷款银行签定《质押合同》为乙方质押贷款提供担保，乙方会同甲方在贷款银行行长办公室接受由行长和有关责任人共同签发并盖银行行政公章的存款单期满前返还存款单的《退单承诺函》正本，给存单受益人持有。乙方贷款手续完成后，乙方在委托贷款银行一次性贴息代企业支付承诺书及由乙方给甲方及各中介方受益人出具支票指定的时间内支付一次性贴息和中介费给各指定受益人。首批业务操作完毕。分批操作则分批结算，直至全部约定金额操作完毕为止。

注：乙方承诺贷款银行明确做到以下几点：

1）、贷款银行保证甲方凭《退单承诺函》在定期存单到期前15天内无条件将定期存单退还给甲方以及在定期存单期满后甲方到贷款银行一次性支取存款本金和存款利息。甲方不承担第二还款来源义务。

2）、我行将全程监控乙方贷款资金的使用，确保专款专用和资金使用安全性及有效性，确保固定资产按期形成及价值评估。

五、质押贷款到期时乙方负责还本付息，贷款银行无条件退还定期存单给甲方。

第四条：违约责任

一、如果基于乙方之任何原因导致不能按时在银行分行

支行开出《退单承诺函》或乙方不能兑现所有付款承诺或乙方指定贷款银行不能办理本次业务或乙方不按照本协议之条款执行，均视为乙方违约；甲方有权终止本单业务并撤回资金，甲方收取乙方的保证金20万