保险简易计划书.pptxVIP

保险简易计划书

•保险基础知识

•客户需求分析

•保险方案设计

•方案呈现与讲解

•方案执行与后续服务

•总结回顾与展望未来

01

CATALOGUE

保险基础知识

分类

根据保险标的和保险责任的不同，保

险可分为人寿保险、财产保险、责任

保险和信用保险等。

定义

保险是一种风险管理方式，通过集中

和分散风险，为被保险人提供经济保

障。

保险定义与分类

合同条款

保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，包括保险人、投保人、被保险人、受益人的名称和住所，保险标的、保险责任和责任免除等条款。

保险原则

包括最大诚信原则、保险利益原则、近因原则和损失补偿原则。

保险原则与合同条款

常见保险产品类型

02

CATALOGUE

客户需求分析

询问客户的财务状况，包括收入、支出、资产和负债等，以便

为其推荐合适的保险产品。

了解客户的年龄、职业、家庭状况等基本信息，以评估其风险

承受能力和保险需求。

了解客户的投资经验和风险偏好，以便为其提供更加个性化的

保险方案。

了解客户背景及风险承受能力

了解客户是否已经购买过保险产品，以及这些产品的保障范围、保额

和期限等。

分析客户现有的保障状况，找出可能存在的保障缺口，如医疗、意外、重疾、养老等方面的保

障不足。

根据客户的实际情况和需求，为其提供更加全面和完善的保障方案。

评估客户现有保障状况及缺口

确保客户对推荐的保险产品和方案有充分的了解和认识，以便其做出明智的决策。

根据客户的需求和目标，为其推荐合适的保险产品和方案，同时提供必要的风险提示和建议。

与客户进行充分沟通，明确其保险需求和目标，如购买保险的目的、期望的保障程度、预算等。

明确客户需求和目标

03

CATALOGUE

保险方案设计

针对客户的家庭状况、财务状况等因

素，设计合理的产品组合方案，以实

现全面保障。

选择合适产品类型和组合方式

根据客户需求和风险承受能力，选择

适合的保险产品，如寿险、健康险、

意外险等。

确定保额、保费及缴费期限等关键参数

结合客户的现金流状况和预算，制定合理的保费及缴费期限，以确保方案的可行

性。

根据客户的收入、支出和负债情况，确定合适的保额，以确保保障程度与客户需

求相匹配。

针对客户的特殊需求，如遗产规划、

子女教育等，对方案进行个性化调整和优化。

优化方案以满足客户特定需求

通过添加附加险、调整保额分配等方

式，提高方案的灵活性和适应性。

04

CATALOGUE

方案呈现与讲解

制作简洁明了方案说明书

面对面沟通，详细解释方案内容

耐心倾听

认真听取客户对保险方案的疑问和顾虑，不要急于打断或反驳。

专业解答

针对客户的问题，给出专业、准确的解答，同时提供必要的案例和数据支持。

消除顾虑

通过解释保险产品的优势和特点，以及公司的信誉和服务质量，帮助客户消除对保险的疑虑和不安。

回答客户疑问，消除顾虑

05

CATALOGUE

方案执行与后续服务

协助客户完成投保手续

解答客户疑问

详细解释保险条款、保障范围、理赔流程等，确保客户充分理解。

协助填写投保单

指导客户正确填写投保单，收集所需资料，确保信息准确无误。

提交核保申请

将客户的投保资料提交至保险公司进行核保，跟进核保进度并及时反馈给客户。

定期回访

定期与客户保持联系，了解保险需求变化，提供必要的咨询和建议。

理赔协助

在客户需要理赔时，提供全程协助，包括收集理赔资料、提交理赔申请、跟进理赔进度等。

保单维护

协助客户处理保单变更、续保等事宜，确保保单持续有效。

提供持续跟踪服务，确保保障到位

定期回顾调整方案以适应变化需求

根据客户需求和市场变化，及时调整保险方案，确保保障始终与需求相匹配。

不断关注市场动态和保险产品创新，为客户提供更优质的保险服务。

持续优化

方案调整

06

CATALOGUE

总结回顾与展望未来

本次计划书涵盖了客户的保险需求、产品特点、风险评估和保险方案等方面，为客户提供了一份全面、专业的保

险规划建议。

本次保险简易计划书的制定经历了需求调研、产品设计、风险评估和计划书编写等阶段，确保了计划书的针对性

和实用性。

总结本次计划书制定过程及成果

成果展示

制定过程

发展趋势

随着科技的进步和互联网的普及，保险行业将更加注重客户需求和体验，个性化、智能化的保险产品

将成为发展趋势。

挑战分析

未来保险行业将面临更加激烈的市场竞争和客户需求变化等挑战，需要不断创新和完善服务，提高自身竞争力。

展望未来发展趋势和挑战

02

关注市场动态

密切关注保险市场的发展趋势和客户需求变化，及时调整和优化保险产品和服务。

0