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项目投融资基础知识

一、什么是融资：

融资是企业或个人在自身发展和创业过程中，或在产品

开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、

投资公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债

权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。

二、企业融资的合作形式：

企业融资所采取的合作形式主要有两种：

1、股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂

房设备、拥有自主知识产权的专利技术，及少量流动资金入

股，投资方以资金来参股、入股的合作形式。股权融资多常

见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目，多采用

中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。

股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比例

问题，及投资方是否参与企业的经营管理。

2、债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹

集资金，到期还本付息的合作形式。债权融资常见于个人、

房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、

矿产等大型或综合型项目。

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债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般

情况下还款期以3—5年较为适宜，某些大型基础设施建设

和房地产项目可超过8年。另外债权融资还要询问企业所能

承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款利率

高2-3个百分点。

3、风险投资：风险投资主要是针对高新技术、IT、计算机、

软件、电子商务或网络信息技术、生物、医药等新兴行业，

及少量具有高增长率的传统行业，风险投资是以种子资金、

高风险、高回报为前提的投资行为，投资方一般采用股权合

作，待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。但国

内风险投资机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过

2000万元人民币。预期

风险投资一般适用于技术含量较高的客户，需要询问客户持

有技术的先进性、竞争情况等，要告诉客户风险投资商在投

入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验，委派专业

人才协助企业经营管理和开拓市场。

三、企业资金的主要用途：

1、固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支

出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建项目、房地产

项目、生产加工项目等。一般企业的固定资金投入比较大，

也比较常见。硬件

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2、流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告

费用、购买原材料费用、工程项目中的预付款和垫资部分，

流动资金投入一般较小。基本现阶资金

3、过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷

款或政府审批、土地所有权属还需要2-3个月办妥，资金问

题可以通过自身解决，但是缺乏部分“过桥”资金，而延迟

了其主要资金的办理时间。短期周转资金—担保公司业务/

私人

四、融资项目的主要类型：

具体的融资类型可以分为26个不同的行业和领域。

包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运

输、邮政通讯、计算机、IT软件、电子商务、生物医药、能

源环保、冶金矿产、高新技术、连锁经营、新材料、轻工纺

织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷

等。

五、融资客户的分类及融资心理：

1、企业客户：一般企业客户分两种心态，一种融资项目的

周期较短，政府对项目的支持是有时间限制的，所以这部分

客户需要在最短的时间找到所需资金。这部分客户，我们要

重点突出公司的专业性和融资效率，及融资成本较低的优

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势.。

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一种是融资项目，已经至少2—3年的融资经历，项目自身

缺乏足够的吸引力和竞争力，所以对融资一事反而静观其

变，没有刚开始融资时的热情。

对于这类客户，要重点分析企业融资失败的原因，是由于企

业缺乏正确的、专业的指导，没有人指导企业，企业误打误

撞，盲目联系投资机构，既浪费资金，又容易受骗上当，我

们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来，指导

企业采用正确的融资方法，给予企业最及时的帮助，帮助企

业节省成本，缩短时间。

2、个人客户：一般个人客户分为两种，一种是拥有专利技

术的个人，这类客户专利一般具有一定的优势，但是由于个

人很难取得投资方的信任，所以很长时间专利闲置，而没有