初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测模拟预测题库(名校卷).docxVIP

?初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共60题）

1、以下属于法律法规中程序性的规定的是（）。

A.银行业从业人员不得违法或违规对他人透露有关信息

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向国务院银行业监督管理机构申请代客理财业务资格

D.金融机构在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助

【答案】C

2、商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。?

A.十五日

B.一个月

C.两个月

D.三个月

【答案】D

3、享有（），是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。

A.安全权

B.隐私权

C.知情权

D.自主选择权

【答案】C

4、下列关于票据行为的表述，正确的是()。

A.承兑只适用于汇票和本票

B.背书只能在汇票上进行

C.汇票的出票人可以为银行

D.保证可以适用于支票

【答案】C

5、行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为()。

A.无权代理

B.有权代理

C.授权代理

D.法定代理

【答案】A

6、关于合同成立条件的错误表述是（）。

A.双方当事人签字或盖章时合同成立

B.双方当事人订立合同必须是依法进行的

C.当事人必须就合同的主要条款协商一致

D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

【答案】D

7、某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，符合“职业操守”要求的正确做法是()。

A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的战略决策

B.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品的信息

C.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

D.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方的文件资料

【答案】C

8、以下不属于银行业监管机构的是（）。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国银行业协会

D.国家外汇管理局

【答案】C

9、商业银行的“三性”目标不包括（）。

A.公益性目标

B.安全性目标

C.效益性目标

D.流动性目标?

【答案】A

10、对我国境内大部分商业银行而言，最大、最明显的信用风险来源于（）。

A.存款

B.负债

C.投资

D.贷款

【答案】D

11、在我国，能够吸收活期存款、发放贷款、办理转账结算的只有（）。

A.投资银行

B.政策性银行

C.商业银行

D.中央银行

【答案】C

12、下列关于金融犯罪的表述，错误的是()。

A.金融犯罪一定以非法占有为目的

B.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序

C.金融犯罪的主观方面只能是故意的

D.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

【答案】A

13、在信用活动中发挥主要作用的金融机构是()。

A.政策性银行

B.商业银行

C.投资银行

D.中央银行

【答案】B

14、李某为一家银行客户经理，他的下列行为中符合规定的是()。

A.知道其他部门的同事有受贿行为，不予以揭发

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C.利用职务便利为朋友办事，并收取一定的财物报酬

D.周末，将办公笔记本带回自家使用

【答案】B

15、银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为构成（）。

A.高利转贷罪

B.非法吸收公众存款罪

C.背信运用受托财产罪

D.吸收客户资金不入账罪

【答案】C

16、关于缺口管理，说法不正确的是（）。

A.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法

B.根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口

C.当预期利率上升，增加缺口

D.缺口是指浮动利率资产和负债之间的比率

【答案】D

17、国内商业银行资产托管业务不包括()。

A.企业年金基金托管

B.券商资产管理计划资产托管

C.社保基金托管

D.股票资产托管

【答案】D

18、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是（）。

A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务

B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务

C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构

D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构

【答案】D

19、在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是（）。

A.合规总监

B.高级管理层