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2024-01-31
两卡犯罪知识科普法律知识讲座
目录
contents
犯罪概述与背景
两卡犯罪类型及手段
个人信息保护与安全意识培养
金融机构在打击两卡犯罪中作用
法律责任与处罚规定
总结反思与未来展望
3
01
犯罪概述与背景
两卡犯罪是指非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡的违法犯罪行为。
特点包括作案手段隐蔽、团伙化作案、跨境作案等。
涉及电信网络诈骗、网络赌博等上游犯罪，给人民群众财产安全带来极大危害。
全球范围内，两卡犯罪呈现出高发、多发的态势，给各国执法部门带来严峻挑战。
国际形势
国内形势
案例分析
我国政府高度重视打击两卡犯罪，取得了一系列显著成效。
结合具体案例，剖析两卡犯罪的作案手法、团伙结构、资金流向等。
03
02
01
我国《刑法》、《网络安全法》等法律法规对两卡犯罪作出了明确规定。
法律法规
政府加强部门协作，形成打击合力；加强宣传教育，提高公众防范意识；加强国际合作，共同打击跨境犯罪。
政策导向
加强实名制管理，规范电话卡、银行卡开卡流程；加强技术防范，提高网络安全防护能力；加强行业监管，落实企业主体责任。
预防措施
公众应提高自我防范意识，不轻易将个人电话卡、银行卡出借或出售给他人；企业应加强内部管理，防止员工参与两卡犯罪；执法部门应加大打击力度，维护社会治安稳定。
社会责任
3
02
两卡犯罪类型及手段
通过非法手段获取他人信息，制作假信用卡进行诈骗。
伪造信用卡
盗取或拾得他人信用卡后，冒充持卡人进行消费或取现。
冒用他人信用卡
持卡人超过规定限额或规定期限透支，并经发卡银行催收后仍不归还。
恶意透支
不轻易泄露银行卡号、密码、验证码等关键信息。
建议定期更换银行卡密码，增加破解难度。
及时掌握账户动态，发现异常交易及时报警。
避免在公共网络环境下使用银行卡进行交易。
保护个人信息
定期更换密码
开通短信提醒
安全使用网络
第三方支付平台风险
钓鱼网站欺诈
虚假交易诈骗
安全防护建议
部分第三方支付平台存在安全漏洞，易被黑客攻击。
在网络上发布虚假商品或服务信息，骗取用户钱财。
通过伪造正规网站，诱导用户输入个人信息进行诈骗。
使用官方授权的支付平台，不轻易点击不明链接，定期更新杀毒软件。
案例一
案例二
案例三
案例四
01
02
03
04
某犯罪分子通过伪造信用卡，在多地ATM机上疯狂取现，最终被警方抓获。
某用户轻信钓鱼网站，导致银行卡信息泄露，账户资金被盗刷。
某犯罪分子利用虚假交易诈骗手段，骗取多名用户钱财，被警方成功破获。
某用户未开通短信提醒功能，导致账户被恶意透支后长时间未发现，造成重大损失。
3
03
个人信息保护与安全意识培养
网络钓鱼、恶意软件、社交工程、数据泄露等。
财产损失、隐私侵犯、诈骗风险、信用受损等。
危害
泄露途径
了解常见的网络攻击手段和防御方法。
学习网络安全知识
及时关注网络安全事件和漏洞公告，保持警惕。
关注安全动态
不随意点击不明链接，不下载未知来源的软件。
培养良好上网习惯
密码管理
设置复杂且不易被猜测的密码，定期更换密码，避免使用相同或相似的密码。
安全认证技术
采用多因素认证、动态口令、生物识别等技术提高账户安全性。
识别诈骗短信
注意短信内容是否合理，识别短信中的链接和附件是否安全。
谨慎接听陌生电话
不轻信陌生人的话语，不随意透露个人信息。
及时报警
一旦发现被骗，应立即报警并保留相关证据。
3
04
金融机构在打击两卡犯罪中作用
03
落实实名制要求
严格执行账户实名制，确保客户身份信息的真实性和准确性。
01
建立健全内部监管制度
制定完善的内部管理制度，明确各部门职责，确保业务操作规范。
02
加强员工培训与教育
定期开展员工法律法规培训，提高员工对两卡犯罪的识别和防范能力。
1
2
3
通过多种渠道宣传消费者权益保护知识，提高消费者自我保护意识。
加强消费者权益保护宣传
设立专门的投诉处理部门，及时处理消费者投诉和纠纷。
建立投诉处理机制
加强客户信息安全管理，防止客户信息泄露和滥用。
完善客户信息安全保护措施
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05
法律责任与处罚规定
刑法对两卡犯罪的定义和构成要件
明确两卡犯罪包括信用卡诈骗、盗窃、抢夺、敲诈勒索等侵犯他人财产权益的犯罪行为。
相关罪名及刑罚幅度
根据犯罪情节和危害程度，刑法规定了相应的罪名和刑罚幅度，如信用卡诈骗罪、盗窃罪等。
共同犯罪和犯罪集团的认定与处罚
对于多人共同实施两卡犯罪或形成犯罪集团的，刑法规定了相应的认定标准和处罚原则。
针对两卡违法行为，行政机关可以采取警告、罚款、没收违法所得、吊销许可证等行政处罚措施。
行政处罚的种类和适用情形
行政机关在作出行政处罚决定前，应当告知当事人作出处罚决定的事实、理由及依据，并听取当事人的陈述和申辩。
行政处罚程序
当事人应当自收到
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