银行客户经理考试：理财规划必看题库知识点（最新版）.docxVIP

银行客户经理考试：理财规划必看题库知识点（最新版）

1、单选?招行受托理财产品的风险评级最高为（）。

A.R1；

B.R4；

C.R6；

D.R8.

正确答案：C

2、单选?短期融资券的发行对象为（）。

A.场内市场机构投资（江南博哥）者

B.银行间债券市场机构投资者

C.场内市场个人投资者

D.国有大中型企业

正确答案：B

3、单选?债券到期收益率（YIELDTOMATURITY）如何计算问题。

假设债券A，债券面值为100元，债券票面利率为4.75%，债券到期日为2014年5月15日，目前市场交易价格为99.75，其对应债券到期收益率（YIELDTOMATURITY）为4.782%，若同一交易日由于市场变化，该债券价格上涨为100.15，请问其收益率将变化至（）

A.$0.05

B.$0.05

C.$0.05

D.0.05

正确答案：C

4、多选?当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。

A.了解客户；

B.介绍产品；

C.完成销售；

D.延续服务.

正确答案：A,B,C,D

5、多选?关于个人理财策划目标，以下选项中正确的是（）

A、理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

B、保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。

C、财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。

D、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

正确答案：A,B,C,D

6、多选?以下属于牛熊证的特点的有（）

A.24小时自助交易，24小时全球同步交易，捕捉每一个获利的机会。

B.具备财务杠杆效应。放大了潜在获利空间，改变了实盘操作收益空间小的不足。

C.看涨.看跌双向交易，交易方向灵活。

D.投资门槛低，高收益，风险可控。

正确答案：A,B,C,D

7、判断题?个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）

正确答案：错

8、单选?理财产品需要进行不同客户分层，对于一些高端客户，理财产品可以通过优惠认购价格、或提高投资收益率等方式为客户提供更好服务，下面哪些产品已经推出了VIP客户报价？（）

I，汇聚宝

II，春夏秋冬

III，搏·奕

A.I，III

B.II，III

C.I，II

D.I，II，III

正确答案：D

9、单选?招商银行以在期权合约到期日当日北京时间14：00时（）确定基准价格。

A.新加坡外汇市场现货收市价格水平

B.伦敦外汇市场现货收市价格水平

C.纽约外汇市场现货收市价格水平

D.东京外汇市场现货收市价格水平

正确答案：D

10、多选?按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有（）

A.外币卡境内消费结汇；

B.境外个人的购汇；

C.通过银行柜台尾零结汇.转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇；

D.境内卡境外使用购汇还款。

正确答案：A,C,D

11、多选?对于赎回费率，以下说法正确的有（）。

A.投资者在办理开放式基金申购时，申购费率不会超过申购金额的10％；

B.基金申购费用可以采取前端收费和后端收费两种模式；

C.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％；

D.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％

正确答案：B,C,D

12、单选?目前理财产品销售起点金额为（）美元（或等值货币）。

A.$1，000.00

B.$3，000.00

C.$5，000.00

D.10000

正确答案：C

13、多选?目前我行个人外汇期权交易系统提供（）这几种交易指令

A.即时委托

B.挂盘委托

C.止损委托

D.撤单委托

正确答案：A,B,C,D

14、单选?以下关于个人外汇账户管理的陈述，错误的一项是（）

A.个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；

B.个人开立资本项目外汇账户，应当持相关资料向外汇局申请，并凭外汇局核准件前往银行办理开户手续；

C.个人外汇储蓄账户与个人结算账户间的资金可以随意划转，不受任何规定限制。

D.境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按照境内个人外汇储蓄账户进行管理。

正确答案：C

参考解析：暂无解析

15、多选?以下关于申购和认购的说法，正确的有（）。

A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；

B.申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为；

C.一般情况下，申购期购买基金的费率要比认购期优惠；

D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

正确答案