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融资租赁信托交易结构

融资租赁与信托基本概念交易结构核心要素具体操作流程解析风险识别与防范措施监管政策与法律法规解读案例分析与经验借鉴

融资租赁与信托基本概念01

融资租赁定义指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。融资租赁特点融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。由于其融资与融物相结合的特点，出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物，因而在办理融资时对企业资信和担保的要求不高，所以非常适合中小企业融资。融资租赁定义及特点

信托定义信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。信托功能信托具有财产管理、资金融通、信用增强和风险隔离等功能。在融资租赁信托中，信托公司可以发挥其在资金募集、风险管理和资产管理方面的优势，为融资租赁交易提供全方位的服务。信托定义及功能

优势互补融资租赁与信托的结合可以充分发挥各自的优势。融资租赁公司专注于租赁物的选择和租后管理，而信托公司则擅长资金募集和风险管理。通过合作，双方可以共同为客户提供更加全面、专业的金融服务。拓展业务范围对于融资租赁公司而言，与信托公司合作可以拓展其资金来源和业务范围。信托公司具有广泛的客户资源和资金募集能力，可以为融资租赁公司提供更多的资金支持和业务机会。提高风险管理水平信托公司在风险管理方面具有丰富的经验和专业的团队。通过与信托公司合作，融资租赁公司可以借鉴其风险管理经验和方法，提高自身的风险管理水平。两者结合意义

交易结构核心要素02

出租人作为资金提供方，向承租人提供融资租赁所需的资金。资金提供方租赁物所有权人租金收取方出租人拥有租赁物的所有权，并承担与所有权相关的风险和收益。出租人有权按照租赁合同的约定，定期向承租人收取租金。030201出租人角色与职责

承租人有权在租赁期间内使用租赁物，并享有与使用权相关的收益。租赁物使用权承租人需按照租赁合同的约定，定期向出租人支付租金。租金支付义务承租人需承担租赁物的日常维护、保养等费用，确保租赁物的正常运转。租赁物维护义务承租人权益保障措施

信托公司作为受托人，接受出租人的委托，对融资租赁交易进行受托管理。受托管理信托公司对出租人提供的资金进行监管，确保资金的安全和合规使用。资金监管信托公司需按照相关法律法规和合同约定，对融资租赁交易进行信息披露，保障各方当事人的知情权。信息披露信托公司参与方式

具体操作流程解析03

融资租赁公司根据市场情况和自身战略，确定拟开展的融资租赁项目，并进行初步评估和立项。项目立项融资租赁公司对承租人进行详尽的尽职调查，包括承租人的信用状况、还款能力、租赁物件的合规性等方面，以降低项目风险。尽职调查项目立项与尽职调查

在尽职调查通过后，融资租赁公司与承租人签订融资租赁合同，明确双方的权利和义务，包括租金、租期、租赁物件的所有权等。合同签订融资租赁公司按照合同约定，将资金划付给承租人指定的账户，承租人则将租赁物件交付给融资租赁公司，并办理相关权属证明。资金划付与租赁物件交付合同签订与执行阶段

VS在租赁期内，融资租赁公司对租赁物件进行定期检查和评估，确保租赁物件的安全和完好。同时，对承租人的经营状况和还款能力进行持续跟踪和监控。风险控制融资租赁公司采取多种措施控制项目风险，包括要求承租人提供担保、设立风险准备金、引入第三方担保机构等。在承租人出现违约情况时，融资租赁公司将及时采取法律手段进行维权。后期管理后期管理与风险控制

风险识别与防范措施04

信用风险分析及应对方法承租人信用风险评估承租人的还款能力和意愿，建立信用评级体系，对承租人进行定期信用评估，并根据评估结果调整租赁条件和风险控制措施。出租人信用风险了解出租人的资金实力和信誉状况，确保出租人具备履行合同的能力。同时，建立风险共担机制，如要求出租人提供担保或保证金等。第三方信用风险对交易涉及的第三方机构进行信用评估，如评估机构、保险公司等，确保其具备相应的专业能力和信誉。

行业风险预警了解所涉行业的发展趋势、政策变化及市场竞争状况，对行业风险进行定期评估，并根据评估结果调整交易策略。利率和汇率风险预警关注市场利率和汇率的波动情况，分析其对融资租赁信托交易的成本和收益的影响，并采取相应的对冲措施。宏观经济波动预警密切关注国内外经济形势和政策变化，及时评估可能对融资租赁信托交易产生的影响，并制定相应的应对措施。市场风险预警机制建立

合同条款明确01制定详尽且明确的合同条款，明确各方的权利和义务，减少因合同条款不清而产生的纠纷。交易流程规范02建立完善的交易流程，确保