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保险公司反洗钱年度工作总

结

保险公司反洗钱年度工作总结

篇一：xx保险公司2012年反洗钱工作总结

xx财产保险股份有限公司2012年

反洗钱工作总结

中国人民银行重庆营管部：

2012年，xx财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导

下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱

活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将2012

年反洗钱工作总结报告如下：

一、2012年反洗钱工作重点

（一）注重领导，进一步完善组织机构体系

1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱

工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人

员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，

切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新

成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领

导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。

2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了

2012年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，xx将反洗钱

管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规

员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗

钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形

文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构

结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落

实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。

（二）加强学习，提高对反洗钱工作的认识

针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围

绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传

学习、培训。

一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，

先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组

织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反

洗钱工作的认识和自觉性。

二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线

人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各

分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工

深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务

第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。

今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，

培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身

份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反

洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《xx

保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管

理办法（试行）》等进行学习、讲解。10月份，保监会颁布实施

《保险业反洗钱工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础

上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提

高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。

（三）完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展

为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等

级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反

洗钱关键环节先后建立了《xx保险公司反洗钱管理办法》、《反

洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）》等一系列较为全

面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根

据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管

理办法》着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列

内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。

（四）积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额

和可疑交易报告质量

为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工

作，我们以做好反洗钱工作质量

日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、

理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者

恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收

集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准

确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线；并

按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和

交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱

大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反