公司担保管理制 - 规章制度.docxVIP

固定资产的权属证明文件等资料(如适用)；(

固定资产的权属证明文件等资料(如适用)；(七)其他说明申请担保单位资信情况的资料。财务部审查后应提出

议、截止信息披露日公司对外担保总额、公司对关联公司提供担的金额、上述数额分别占公司最近一期经审计净资

保合同时,必须持有董事会或股东大会对该担保事项的决议及对签订人的授权委托书。签订人不得越权签订担保合

公司应当严格按照公司章程的有关规定,认真履行对外担保的信息披露义务。披露的内容包括董事会或股东大会决

第一章总则

第一条为了维护投资者权益，规范XX有限公司（以下简称“公司”）的对外担保行为,有效控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展,特制定本制度。

第二条本制度所称对外担保是指公司为他人提供的保证、抵押、质押及其它方式的担保,包括公司对关联公司的担保。具体种类包括但不限于借款担保、银行开立信用证、银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第三条本制度适用于公司所有的对外担保业务。

第四条股东大会和董事会是对外担保的决策机构,公司一切对外担保行为必须按程序经公司股东大会或董事会批准。未经公司股东大会或董事会批准,公司不得对外提供担保。

第五条公司应严格按照有关规定履行对外担保情况的信息披露义务。第二章担保的审查与控制

第六条公司决定提供担保前,应充分了解申请担保单位的资信状况。公司财务部负责对申请担保单位的资信状况进行审查并对担保事项风险进行分析、评估，财务部应要求申请担保单位提供包括但不限于以下资料进行审查、分析:

(一)申请担保单位的基本资料；

(二)近期经审计的财务报告及还款能力分析；

(三)债权人的姓名；

。第二章担保的审查与控制第六条公司决定提供担保前,应充分了解申请担保单位的资信状况。公司财务部负责对议。董事会审议批准对外担保事项须经出席董事会的2/3以上董事书面同意。涉及关联担保的,关联董事不得对当期对外担保情况、执行上述规定情况进行专项说明,

。第二章担保的审查与控制第六条公司决定提供担保前,应充分了解申请担保单位的资信状况。公司财务部负责对

议。董事会审议批准对外担保事项须经出席董事会的2/3以上董事书面同意。涉及关联担保的,关联董事不得对

当期对外担保情况、执行上述规定情况进行专项说明,并发表独立意见。第五章责任和处罚第二十八条公司董事、

该项决议行使表决权,也不得代理其他董事行使表决权,该董事会会议由过半数无关联关系的董事出席即可举行,

(五)与申请担保相关的合同等；

(六)能够用于反担保的固定资产的权属证明文件等资料(如适用)；(七)其他说明申请担保单位资信情况的资料。

财务部审查后应提出担保业务评估报告并经财务负责人和总经理审核同意后报公司董事会批准。

第七条公司对外担保必须先经董事会审议。董事会审议批准对外担保事项须经出席董事会的2/3以上董事书面同意。

涉及关联担保的,关联董事不得对该项决议行使表决权,也不得代理其他董事行使表决权,该董事会会议由过半数无关联关系的董事出席即可举行,董事会所作决议须经无关联关系董事过半数通过,并经出席董事会的2/3以上无关联关系董事书面同意。出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的,应将该事项提交股东大会审议。

第八条董事会应认真审议分析被担保人的财务状况、营运状况、信用情况,审慎依法作出决定。必要时可聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估,以作为董事会或股东大会进行决策的依据。对

存在下列情形的申请担保单位,不得为其提供担保:

(一)不符合国家法律法规或国家产业政策的；

(二)提供虚假资料的；

(三)公司曾为其提供担保,发生过逾期还款等情况的；(四)经营状况恶化、资信不良的；

(五)上年度亏损或上年度盈利甚少且本年度预计亏损的；

十六条对外担保的管理部门为公司财务部,对外担保过程中的主要职责如下:(一)审查申请担保单位的资信状况国家法律法规或国家产业政策的；(二

十六条对外担保的管理部门为公司财务部,对外担保过程中的主要职责如下:(一)审查申请担保单位的资信状况

国家法律法规或国家产业政策的；(二)提供虚假资料的；(三)公司曾为其提供担保,发生过逾期还款等情况的

)被担保的主债权的种类、金额；(二)债务人履行债务的期限；(三)担保的方式；(四)担保的范围；(五)

为不能提供担保的其他情形。第九条下列对外担保行为经公司董事会审议通过后,还须经股东大会审议通过:(一

第九条下列对外担保行为经公司董事会审议通过后,还须经股东大会审议通过:

(一)单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；

(二)本公司的对外担保总额,超过最近一期