测评表培训讲义课件.ppt

*《测评表》培训讲义内部资料禁止外传1.导入语业务员：XXX您好！今天我找您来是因为随着平安综合金融的快速发展，公司对我们的要求越来越高。近期将对我们所有的客户经理进行一次考核评级，结果会决定我的职级和薪酬。今天请您帮忙，占用您10分钟时间听我认真地讲一讲公司要考评的几个图，这与您买不买保险没有关系，您只要听我说清楚、看着我画完这几张图就行了。过后我要把现场给您讲的这张表带回公司，公司还要进行电话回访，所以请您一定要做好配合。客户：好的，没问题。我们每个家庭都在走上坡路幸福因为我们都想过上幸福的生活在这个过程中，我们都要努力的赚钱幸福（为啥呢？）因为身后都是我们至亲至爱的家人2.爬坡图分解（一）幸福——在这个过程中我们——努力的————都要——赚钱幸福意外疾病但是一个人无论多有能力【笔指向小人儿】，有两件事情是永远无法控制的，一个是意外，一个是疾病幸福意外疾病当意外和疾病不期而至的时候，像一把无情的剪刀把我们的收入剪断了幸福意外疾病一旦收入中断了，那我们家庭的幸福快车处于什么状态呢？是会继续前行？还是会下滑呢？是会下滑还是一定会下滑呢意外疾病幸福保险那有没有一种办法能在意外或者疾病来临的时候，我们的家庭幸福快车不但不会下滑反而会继续前行呢？那就是保险2.爬坡图分解（二）3.爬坡图到分配图过渡语当意外和疾病来临的时候，只有保险才能帮助到我们每一个人，每一个家庭。因此，保险对每个家庭都很重要，但是会买保险更重要，购买保险一定要遵循它的科学性、合理性，根据《中国保监会关于合理购买人身保险产品公告》，人身风险保额应该设定为家庭年收入的10-20倍，重大疾病保险金额应该设定为家庭年收入的5-10倍。那么，我们到底应该拿出多少钱来购买保险是最科学、合理的呢？(过渡句，很重要）4.分配图分解（一）您看，这是我们的家庭收入分配图保险再好，我们也不能靠节衣缩食来买40%左右用于基本生活支出40%左右用于基本生活支出10%左右用于人情往来我们要拿出家庭收入的40%左右用于衣、食、住、行、玩等基本生活支出家庭收入的10%左右用于人情往来10%左右用于人情往来40%左右用于基本生活支出15%左右用于投资15%左右用于投资，例如购买股票、基金、珠宝等10%左右用于人情往来40%左右用于基本生活支出15%左右用于投资15%左右用于储蓄15%左右用于储蓄，以便应对不时之需，给自己留过河钱10%左右用于人情往来40%左右用于基本生活支出15%左右用于投资15%左右用于储蓄20%左右用于家庭保障计划但是无论如何要拿出20%左右的家庭收入来做一个家庭保险规划。如果没有这个保险规划，那么一旦意外和疾病来临的时候，以上所有的计划都会被打乱。4.分配图分解（二）5.分配图到T型图过渡语其实这部分钱还是我们自己的钱【分配图保险部分画阴影】，只不过有一大部分人把它放在了保守投资的账户里了！6.T型图分解（一）保守投资500元/月假如有一个保守的投资，每个月存500元，每年就是6000元保守投资500元/月假定1.5%因为是保守的投资，回报也比较保守，假设1.5%吧保守投资500元/月30岁50岁65岁那么咱从30岁开始投资，交费到50岁停止，则到咱65岁时，你知道这个保守投资的账户有多少钱吗？假定1.5%保守投资500元/月30岁50岁65岁假定1.5%重疾？意外？我算过，大概12多万元，如果对一般人来说有一个账户，比较保守也不用管，到65岁有12多万元也不错吧。但是有一个问题，如果很不幸开这个账户1年或2年以后如果发生意外，这个账户可以帮助咱吗？如果发生重大疾病呢，这个账户又可以帮助到咱多少呢？15万多元6.T型图分解（二）（客：应该不可以。业：为什么不可以呢？客：因为交的时间比较短。）其实假如这个回报率有10%或15%，应该也不可以帮助咱，因为时间太短了，一年或两年，这个账户也就几千块钱。保守投资500元/月假定1.5%重疾？意外？30岁50岁65岁平安约500元/月“利益”其实我们平安现在也有一个“账户”的概念，就是每个月你交500元钱进来，然后平安帮你开两个“账户”。第一个“账户”是“利益账户”保守投资500元/月假定1.5%重疾？意外？30岁65岁平安约500元/月“利益”50岁你连续交费到50岁停止，则到65岁的时候大概也可以拿回12多万元。15万多元15万多元30岁65岁50岁15万多元保守投资500元/月意外？30岁65岁平安约500元/月“利益”50岁15万多元