银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用课件.pptxVIP

?系统概述?“两违”合规检查内容?East系统在“两违”合规检查中的应用?典型案例分析?系统优化与展望?结论与建议01系统定义与功能系统定义主要功能系统重要性及应用范围重要性应用范围该系统广泛应用于各类银行业金融机构，包括商业银行、农村信用社等，是银监局实施监管的重要工具之一。系统发展历程与现状发展历程east系统自推出以来，经历了多个版本的升级和完善，功能不断增强，覆盖面逐渐扩大。现状目前，east系统已经成为银行业监管的核心系统之一，为银监局提供了全面的监管支持和风险预警，对银行业的健康发展起到了积极的推动作用。02违反规章制度020103违反内部管理规定违反业务流程规定违反信息披露规定违反法律法规违反金融法律法规违反工商行政管理法规违反工商行政管理法规的行为，如无照经营、超范围经营等。违反国家金融法律法规的行为，如非法吸收公众存款、洗钱等。违反税收法律法规不按照税收法律法规的要求进行税务申报和缴纳税款。违规操作与行为违规操作银行业务违规使用银行账户违规投资与交易违规交易与行为违规资金划转违规信贷业务违规外汇交易03数据采集与整理总结词详细描述风险识别与评估总结词详细描述风险识别与评估是East系统在“两违”合规检查中的核心环节，通过数据分析、模型构建等方式，识别和评估潜在的违规行为和风险点，为后续的监测和预警提供依据。East系统利用数据挖掘和机器学习等技术，对采集整理的数据进行深入分析，发现异常和潜在违规行为。同时，结合银行业务特点和监管要求，构建风险评估模型，对不同业务场景进行风险评分和评级。风险识别与评估的结果将为后续的监测和预警提供重要参考。VS违规行为监测与预警要点一要点二总结词详细描述违规行为监测与预警是East系统在“两违”合规检查中的关键功能，通过实时监测和智能预警，及时发现和处理违规行为，降低风险损失。East系统利用实时监测技术，对银行业务数据进行实时扫描和监测，及时发现异常和违规行为。同时，结合风险识别与评估的结果，设置相应的预警阈值和规则，对潜在违规行为进行预警。预警信息将通过系统平台及时推送给相关人员，以便及时采取措施进行干预和处理。违规行为监测与预警有助于提高银行合规监管的及时性和有效性。违规处理与整改总结词详细描述违规处理与整改是East系统在“两违”合规检查中的重要环节，通过对违规行为的调查、处理和整改，形成闭环管理，提升银行合规管理水平。一旦发现违规行为，East系统将启动相应的处理流程。首先进行初步调查，了解违规情况并确认违规事实。然后根据违规严重程度和具体情况，采取相应的处理措施，如警告、罚款、撤销业务等。同时要求相关机构进行整改，纠正违规行为并加强内部管理。处理和整改的结果将纳入系统记录，作为未来风险评估和监管的重要参考。通过违规处理与整改的闭环管理，可以有效提升银行合规监管的严肃性和长效性。04案例一：某银行违规操作案总结词详细描述案例二：某企业违反法律法规案总结词企业财务造假，严重违反会计法规详细描述某企业在上市过程中，为了达到上市标准，通过虚增收入和利润的方式进行财务造假。此行为严重违反了会计法和证券法等相关法规，给投资者带来了巨大的损失。案例三：某金融机构违规交易案总结词详细描述05系统功能升级与完善增加数据导入导出功能优化查询功能支持多种格式的数据导入导出，提高数据交互提供更灵活的查询条件和结果展示方式，便于用户快速定位问题。的便利性。强化数据分析能力引入更高级的数据分析算法，提供更准确、全面的数据分析结果。数据安全与隐私保护加密存储1访问控制23数据备份与恢复人工智能技术在合规检查中的应用前景自动化合规检查风险预警智能决策支持06结论总结010203对策建议针对数据质量问题，建议加强数据治理和审核，提高数据质量标准和数据质量监测水平。对于系统功能不完善的问题，建议对east系统进行升级改造，增加更多功能模块和数据分析工具，提高系统的实用性和易用性。监管部门应加强对east系统的应用培训和推广，提高系统的普及率和应用水平。未来发展方向0102加强east系统与其他监管系统的整合与协同，实现信息共享和数据互通。探索east系统在风险预警和预测分析方面的应用，提高监管的针对性和前瞻性。03不断更新和完善east系统功能，适应金融市场的变化和监管需求的发展。感谢您的观看THANKS