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初级银行从业资格之初级风险管理基础
试题库和答案要点
单选题(共60题)
1、银监会提出的良好银行监管标准不包括()。
A.促进金融稳定和金融创新共同发展
B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
C.确保银行业金融机构不破产
D.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必
要的限制
【答案】C
2、假设一家商业银行的外汇敞口头寸为:英镑多头200,美元多头
450,日元空头150,法郎空头80,马克空头50。使用短边法计算
银行的总敞口头寸为()。
A.70
B.280
C.350
D.650
【答案】D
3、(2018年真题)历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私
自操作给银行造成重大经济损失的事故,银行面临的这种风险属于
()。
A.法律风险
B.政策风险
C.操作风险
D.策略风险
【答案】C
4、下列属于违反系统安全规定的具体表现的是()。
A.数据/信息错误
B.系统无法完成任务
C.系统的稳定性、兼容性、适宜性
D.系统的稳定性风险
【答案】B
5、下列关于市场风险报告的说法中,错误的是()。
A.市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报
B.专题市场风险报告为定期报告
C.重大市场风险报告为不定期报告
D.市场风险监测分析日报由风险管理部门独立编制
【答案】B
6、等同于贷款的授信业务,其信用转换系数为()。
A.100%
B.50%
C.20%
D.0
【答案】A
7、由于内部控制方面的漏洞,很多金融机构在衍生产品交易中遭受
巨额损失,而且短期内难以筹措足够的资金平仓,出现严重的
()危机。
A.操作风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险
【答案】C
8、以下关于流动性和流动性风险的关系,说法正确的是()。
A.资产变现能力越强,银行的流动性状况越差,其流动性风险也相
应越高
B.资产变现能力越强,银行的流动性状况越差,其流动性风险也相
应越低
C.资产变现能力越强,银行的流动性状况越好,其流动性风险也相
应越高
D.资产变现能力越强,银行的流动性状况越好,其流动性风险也相
应越低
【答案】D
9、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监
管理念是()。
A.管法人、管流程、管内控、提高透明度
B.管机构、管风险、管制度、提高透明度
C.管法人、管风险、管制度、提高透明度
D.管法人、管风险、管内控、提高透明度
【答案】D
10、在调整施工进度计划时,采用改进施工工艺和施工技术,缩短
工艺技术间歇时间;采用更先进的施工方法,加快施工进度;用更
先进的施工机械是属于()。
A.组织措施
B.技术措施
C.经济措施
D.其他配套措施
【答案】B
11、勘察设计目标的确定、可投人的力量及其工作效率、各专业设
计的配合,以及业主和设计单位的配合等影响进度管理的因素属于
()。
A.业主
B.勘察设计单位
C.承包人
D.建设环境
【答案】B
12、下列哪项产品线的β因子等于15%?()
A.公司金融
B.零售银行
C.商业银行
D.零售经纪
【答案】C
13、水泵运转时发生跳动,大部分原因是()。
A.转动部分不平衡,产生离心力所致
B.轴心转动不一致
C.连轴器不同心
D.两轴即无径向位移,也无角向位移,两轴中心线完全重合
【答案】A
14、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、
中观管理层面和微观执行层面,战略风险也相应的潜藏于这三个层
面之中。关于商业银行三个层面的战略风险,下列说法错误的是
()。
A.具体岗位的风险管理政策和流程直接影响商业银行的业绩表现,
因此必须定期严格审核或修订
B.信用评级参数的设定、投资组合的选择/分布、市场营销计划等
可能存在相当严重的战略风险
C.进入/退出市场、提供新产品/服务、接受/放弃合作伙伴等长
期战略决策可能存在巨大的战略风险
D.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性
【答案】D
15、以下关于核心存款的说法,不正确的是()。
A.短期内被提取的可能性较小
B.对利率变动不敏感
C.季节变化或经济环境变化对其影响较小
D.不包括活期存款,因为其流动性太
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