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2024金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础一》考试题--第1页
2021金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础
一》考试题
第一篇金融理财原理
第一章金融理财概述与CFP认证制度
单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请
将正确选项的代码填入括号内）
1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会（FPSCC）对金融理财定
义的是（）。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，
以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，
并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确
客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足
客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综
合金融服务
C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段
的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务
D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略
等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
【答案】B@@@
2024金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础一》考试题--第1页
2024金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础一》考试题--第2页
【解析】A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理
财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师
学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
2．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错
误的是（）。
A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划
B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财
C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销
D．金融理财是一个产品
【答案】D@@@
【解析】金融理财是一个过程，而不是一个产品。
3．标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是（）。
A．制定并向客户提交理财规划方案
B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
【答案】C@@@
【解析】标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的
关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、
制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方
案执行。
2024金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础一》考试题--第2页
2024金融理财师AFP资格认证考试《金融理财基础一》考试题--第3页
4．金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服
务菜单，为此金融理财师应着重了解（）等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性
Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段
Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A．
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