2023年初级银行从业资格之初级个人理财模考预测题库(夺冠系列) .pdf

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2023年初级银行从业资格之初级个人理财模考预测

题库(夺冠系列)

单选题（共30题）

1、（2017年真题）以下不属于国内个人理财业务迅速发展原因的是（）。

A.物价上涨

B.居民理财需求上升

C.金融机构转型的客观需要

D.投资理财工具日趋丰富

【答案】A

2、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益

订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（）。

A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人

B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人

C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人

D.投保人是被保险人，也是唯一受益人

【答案】A

3、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。

A.保险人

B.投保人

C.被保险人

D.受益人

【答案】B

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4、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12％，期限为3年，每季度

付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)

A.3％

B.4％

C.12％

D.12.55％

【答案】D

5、（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任

人将可能被追究刑事责任。

A.未按规定进行风险揭示和信息披露

B.未按规定进行客户评估

C.提供虚假的成本收益分析报告

D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系

【答案】D

6、对于境内个人外汇汇出境外用于经常性项目支出，手持外币现钞汇出当日累

计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金

额的，凭经常项目下有交易额的真实性凭证或本人原存款银行外币现钞提取单

据办理。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】A

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7、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（）。

A.低收益、无风险

B.期限不固定，收益波动较大

C.高收益、高风险

D.期限固定，收益稳定

【答案】D

8、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（）。

A.个人的财务资源是有限的

B.客户都是理性的

C.客户对理财师都是信任的

D.财务资源的分配方式是多样的

【答案】A

9、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。

A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大

C.个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实

行消费的最佳配置

D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素

【答案】C

10、非营利法人不包括（）。

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