中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱工作文件的通知.pdf

中国人民银行营业管理部文件

银管发[2012]233号

转发中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱工作

文件的通知

北京银行、北京农商银行、各村镇银行、辖内各外资银行总行，

辖内各非银行金融机构和支付机构：

现将《中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱

工作的通知》(银发[2012]201号，见附件)转发给你们，请遵照执行。

特此通知。

附件：中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反

洗钱工作的通知

中国人民银行文件

银发(201)201号

中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱工作的

通知

外汇局，中国人民银行上海总部，备分行、营业管理部，各省会(首

府)城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策

性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：

近年来，国际上因一国金融机构在与其他国家金融机构开展跨境

业务合作过程中未有效防控洗钱、恐怖融资活动而导致法律责任风险

的情况开始增多。为正确履行反洗钱职责，避免我国境内金融市场和

金融机构被洗钱活动团伙利用，并妥善应对各种可能出现的复杂情况，

有效维护我国国家利益及金融机构良好声誉，现就金融机构在开展踌

境业务合作过程中加强反洗钱工作的相关问题通知如下：

一、金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系

时，应当严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会、中国

证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)第2号发布，

以下简称《身份识别办法》)第六条的规定，充分收集有关境外金融

机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融

机构接受反洗钱监管的情况及其反洗钱、反恐怖融资(以下统称反洗

钱)措施的健全性和有效性，以决定是否与境外金融机构建立代理行

关系或开展其他形式的业务合作。

对于在注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国

金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自

身声誉的其他业务关系。

二、金融机构应按照《身份识别办法》第十八条的规定，对与本

金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级，采取

与其风险状况相当的风险控制措施。

对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要按照《身份

识别办法》第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构

在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，而且应

当明确约定本金融机构出于执行我国反洗钱法律规定、遵循国际反洗

钱监管惯例、自主控制洗钱以及恐怖融资风险(以下统称洗钱风险)等

方面的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。

三、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控殿股东的境

外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，应

从地域、业务、客户等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取

切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。

四、对于经营下列业务的境外非金融机构，金融机构应当充分收

集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，

评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高级管理层同意后再决定是否

为其提供金融服务或与其开展业务合作：

(一)提供货币兑换、踌境汇款等资金(价值)转移服务。

(二)经营网络支付、手机支付、预付卡、信用卡收单等非金融支

付业务。

金融机构如果决定为上述境外机构提供服务或与其开展业务

合作的，原则上应将其列入高风险客户，并采取有针对性的强化风险

控制措施。金融机构应以书面方式明确该境外机构的反洗钱职责和该

境外机构配合本金融机构开展反洗钱工作的相关要求，并约定本金融

机构因反洗钱工作需要，可对境外非金融机构采取的包括关闭账户、

冻结涉恐资金、限制交易等在内的必要的洗钱风险控制措施。

五、金融机构应在公司(集团)层面建