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企业风险评估培训

汇报人：AA

2024-01-20

目录

风险识别与评估基本概念

企业常见风险类型分析

风险识别方法及工具应用

风险评估过程与量化方法

风险应对策略与措施制定

企业内部风险管理体系建设

总结回顾与展望未来发展趋势

风险识别与评估基本概念

风险是指在未来某个特定时间段内，由于不确定性因素导致实际结果与预期结果产生差异的可能性。

风险定义

根据风险来源和性质，可分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。

分类方法

风险识别过程

包括确定风险识别目标、收集相关信息、分析潜在风险因素、记录并报告风险。

技巧

保持敏感度和警觉性，关注行业动态和市场变化；采用多种识别方法，如头脑风暴、德尔菲法等；建立风险识别机制和流程，确保全面有效地识别风险。

对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险大小、发生概率和可能造成的损失或影响。

为企业制定风险管理策略提供依据，帮助企业合理配置资源、优化决策，降低风险带来的损失，提高企业竞争力和稳健性。

意义

目的

企业常见风险类型分析

市场需求的变化可能导致企业产品或服务过时，进而影响企业的盈利能力和市场竞争力。

市场需求变化风险

市场竞争风险

市场价格波动风险

激烈的市场竞争可能导致企业市场份额下降、利润减少甚至亏损。

市场价格波动可能导致企业原材料成本上升或产品价格下降，从而影响企业的盈利能力。

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产品质量问题可能导致客户投诉、退货或索赔，进而影响企业声誉和市场份额。

产品质量风险

生产过程中的安全事故可能导致人员伤亡、设备损坏或生产中断，给企业带来巨大损失。

生产安全风险

供应链中断或供应商出现问题可能导致企业原材料供应不足、生产受阻或成本上升。

供应链管理风险

企业可能面临资金筹措困难或融资成本过高的风险，导致企业无法正常运转或错失发展机会。

资金筹措风险

投资决策失误可能导致企业资金损失或无法实现预期收益，进而影响企业的财务状况和发展前景。

投资决策风险

财务报告失真或不合规可能导致企业受到监管机构的处罚，损害企业声誉和投资者信心。

财务报告风险

风险识别方法及工具应用

风险分析

针对流程图中每个环节，分析可能存在的风险及影响因素。

绘制流程图

按照业务流程或操作步骤，绘制详细的流程图，明确各环节间的逻辑关系。

制定措施

根据风险分析结果，制定相应的风险应对措施和预案。

构建故障树

以系统故障为顶事件，逐层分析导致故障的各种原因，构建倒立树状逻辑因果关系图。

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通过构建风险矩阵，将风险按照可能性和影响程度进行分类和排序，便于优先处理高风险事件。

风险矩阵

通过改变某些关键参数，观察其对评估结果的影响程度，从而找出敏感因素并加以控制。

敏感性分析

利用计算机模拟技术，对复杂系统进行大量随机抽样和统计分析，评估风险发生的概率和分布情况。

蒙特卡罗模拟

风险评估过程与量化方法

利用专家经验、知识和判断力，对企业风险进行主观评估。

专家评估法

通过匿名方式征求专家意见，经过反复征求、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法，作为评估的结果。

德尔菲法

借鉴历史上类似事件的经验教训，对当前风险进行评估。

历史比较法

通过分析历史数据，确定风险事件发生的概率及后果，进而计算风险指标。

概率风险评估法

研究关键参数变化对风险指标的影响程度，找出敏感因素。

敏感性分析

利用计算机模拟技术，随机抽取参数进行多次模拟运算，得到风险指标的概率分布。

蒙特卡罗模拟法

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基于灰色系统理论的评估模型

利用灰色系统理论中的灰色关联度分析方法，确定各风险因素之间的关联程度，进而构建风险评估模型。

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基于层次分析法（AHP）的评估模型

将复杂问题分解为多个层次和因素，通过两两比较确定各因素的相对重要性，最终得到各风险因素的权重。

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基于模糊综合评判的评估模型

运用模糊数学理论，将风险因素进行量化处理，通过建立模糊关系矩阵和权重向量，得到风险的模糊综合评判结果。

风险应对策略与措施制定

保险

将某些高风险的业务或活动外包给专业的第三方机构。

外包

合同条款

在合同中明确双方的责任和风险承担，实现风险的转移。

通过购买保险将风险转移给保险公司。

企业自行承担风险，不采取任何特别措施。

风险自留

在明确风险的情况下，企业愿意承担一定的风险以实现更大的收益。

风险容忍

为企业可接受的风险水平设定预算，超出预算的风险将采取相应措施进行管理。

风险预算

企业内部风险管理体系建设

设立专门的风险管理部门

01

在企业内部设立独立的风险管理部门，负责全面管理企业风险，制定风险管理策略和政策。

明确风险管理职责

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明确各部门和岗位在风险管理中的职责，形成全员参与的风险管理格局。

建立风险管理委员会

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成立由高层领导、风险管理部门和各业务部门代表组成的风险管理委员会，共同决策重大