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融资融券考卷（共五则范文）

第一篇：融资融券考卷

融资融券业务第二次现场测试题（A）

营业部名称：员工姓名：

单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1

分，未答或错误得0分，共100分。01、“融券”是指客户向证券公

司借入什么（B）？

A.股票B.上市证券C.债券D.基金02、“融资”是指客户向证券

公司借入什么（D）？

A.基金B.债券C.股票D.资金03、融资融券交易与普通证券交易

不同的有（B）

A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市

交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内

买卖证券

B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融

资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来

风险C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，

也可以向证券公司借入证券卖出

D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公

司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大

04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户

（C）。

A.券商其他客户的证券

B.券商自有的证券和基金公司提供的证券C.券商自有的证券

D.券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时，

其交收资金来自（D）

A.客户普通资金账户B.客户信用资金账户C.公司自营账户D.融资

专用资金账户06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此

时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A.盈利B.亏

损C.持平D.不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A.

融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B.融资买入证券下跌

时，融资交易的亏损是有限的C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏

损是有限的D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、客

户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。

A.信托财产B.交易所财产C.证券公司财产D.登记结算公司财产09、

融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：

A.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关

系B.委托买卖关系

C.因借贷产生的债权债务的担保关系D.借贷关系

10、客户享有信托财产的：（C）

A.担保权B.处分权C.收益权D.分配权

11、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D）

A.客户权益B.财产保全C.强制执行D.公司债权

12、证券公司不得向下列（C）客户融资融券

A.交易结算资金已纳入第三方存管

B.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C.有重大违约记录

D.已在该证券公司从事证券交易二年以上

13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：

（D）

A.客户在公司证券资产达50万或50万以上B.非交易所重点监控

对象

C.开户时间达18个月或18个月以上D.最近一年盈利

14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下资料进

行审核：（C）

A．客户账户是否为合格账户

B．客户风险承受能力是否在中等或中等以上C．客户是否为中

长线投资者

D．客户在公司账户资产无权益瑕疵

15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：

（D）

A．客户银行存款B．客户收入状况C．客户黄金资产D．以上

都是

16、公司（B）负责客户信用评级

A．融资融券业务部B．风险管理部

C．经管委业务管理部D．运营管理部

17、客户授信额度不得高于（D）

A．客户申请额度B．营业部建议额度C．评级对应额度上限

D．以上三项都是

18、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）

A．客户职业

B．客户金融资产总价值C．