2024年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共80题) .pdf

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共80题）

1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）

A.以防为主

B.打防结合

C.密切协作

D.高效务实

3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括

（ABCD）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注

册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐

怖融资分子的姓名或者名称相同的

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通

知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）

A.强调反洗钱是金融机构全员性义务

B.金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，

及时发现纠正存在的问题

C.完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动

D.要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系

5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存

A.有效身份证件

B.其他身份证明文件的复印件或影印件

C.客户的金融交易

D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料

6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）

A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人

B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人

C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人

D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人

7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）

A.确认客户真实身份

B.有效识别客户身份

C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况

D.对客户资料交易信息保密

8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABC

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家安全部

D.国土安全局

9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）

A.客户的特点或账户的属性

B.客户性别

C.业务类型

D.是否为外国政要

10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）

A.熟悉掌握反洗钱技能和方法

B.知悉反洗钱职责和权限

C.有效履行反洗钱义务

D.营造良好的反洗钱社会环境

11.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）

A.客户性别

B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家

C.行业类型

D.是否为外国政要

12.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份

A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安、工商行政管理部门核实

13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构

应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

14.洗钱的危害性主要体现在（ABCD）

A.助长更严重和更大规模的犯罪活动

B.削弱国家的宏观经济调控效果

C.助长和滋生腐败

D.影响金融市场的稳定

15.请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）

A.公司总经理

B.公司主管反洗钱工作副总经理

C.反洗钱主管部门经理

D.反洗钱具体工作人员

16.客户身份识别制度由（ABCD）制定

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国证监会

17.金融行动特别工作组（