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住在富人区的她

2024年金融法考试历年常考点试题带答案

题目

一

二

三

四

五

六

总分

得分

卷I

一.综合检测题(共25题)

1.简述股票终止上市的情形。

2.按照募集方式的不同，基金可以分为（）。

A.私募基金和公募基金

B.公司型基金和契约型基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.股票基金和债券基金

3.境外投资者进人我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种方式是（）。

A.QDII

B.QFII

C.MBO

D.IMF

4.商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

5.下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是（）。

A.贸易收支

B.劳务收支

C.证券投资

D.单方面转移

6.试述提前归还贷款的法律规定。

7.简述外汇的种类。

8.固定利率

9.非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

10.商业银行最主要的负债业务是（）。

A.吸收公众存款

B.发行国债

C.发行金融债券

D.向央行或者国外银行借贷

11.什么是内幕交易？内幕交易有哪些种类？

12.简述贷记卡刷卡消费的优惠措施。

13.依据《证券法》规定，公开发行包括向特定对象发行证券累计超过（）。

A.10人

B.50人

C.100人

D.200人

14.试论银监会的监管与处罚措施

15.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）。

A.国家股和法人股

B.人民币普通股和境内上市外资股

C.普通股和优先股

D.法人股和社会公众股

16.金融资产管理公司不得从事下列哪项业务活动？（）。

A.发行金融债券

B.发行股票

C.债券承销

D.股票承销

17.上市公司收购的方式包括协议收购和（）。

A.要约收购

B.承诺收购

C.招标收购

D.投标收购

18.本案中A承销商的哪些行为属违约行为或违法行为？

19.贷记卡的免息还款期最长不得超过（）。

A.20天

B.30天

C.50天

D.60天

20.下列关于证券发行预披露的说法正确的是（）。

A.是指中国证监会批准证券发行之后，发行人所作的信息披露

B.发行人可以将招股说明书刊登于其企业网站，时间可以先于在中国证监会网站的披露

C.虽然是非正式文件，但可以含有价格信息

D.需在显要位置说明“发行申请尚未得到证监会的核准”

21.负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.受理残损人民币兑换申请的商业银行

D.各级工商行政管理局

22.人民币汇率定值的基础是（）。

A.其与黄金价值的关系

B.其所代表的商品价值

C.其与美元价值的关系

D.其自身的价值

23.甲银行的要求是否合理？为什么？

24.下列不属于狭义证券的是（）。

A.股票

B.债券

C.基金

D.票据

25.我国统一印制、发行人民币的机构是（）。

A.财政部

B.中国人民银行

C.银监会

D.国务院

卷I参考答案

一.综合检测题

1.参考答案：（1）公司股本总额、股份分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；

（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报表作虚假记载，且拒绝纠正；

（3）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；

（4）公司解散或宣告破产；

（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。

解析：书面解析，稍后推出

2.参考答案：A

解析：书面解析，稍后推出

3.参考答案：B

解析：对于境外投资者进入中国证券市场，目前的规定是，境外投资者进入A故市场购买股票、债券等投资品种，需要通过合格境外机构投资者（简称QFII）进行，且通过QFII汇入的外汇资金不得超过国家批准的外汇额度。

考点：外汇管理法律制度,经常项目与资本项目管理制度

4.参考答案：C

解析：书面解析，稍后推出

5.参考答案：C

解析：国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。

考点：外汇管理法律制度,经常项目与资本项目管理制度

6.参考答案：我国《贷款通则》规定，提前归还贷款的，应当与贷款人协商。《合同法》第71条规定，债权人可以拒绝债务人提前履行债务，但提前履行不损害债权人利益的除外。第208条规定，借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。综合上述法律法规，可以得出以下几点：

（1）当事人在合同中对提前还款有约定的，按照约定来确定是否需要经贷款人同意及利息如何计算等问题。

（2）当事人在合同中对提前还款没有约定的，如果提前还款不损害贷款人利益，借款人可以不经贷款人的同意而提前还款，利息