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2023年金融行业规范建设知识竞赛题库

（含答案）

单选题

1.下列说法不正确的是()。

A、金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示

B、机构审批权与许可证发放权适当分离属于金融许可证管理原则

C、金融许可证实行机构编码终身制原则，即使金融机构发生更名或

营业地址变更，机构编码一旦确定也不再改变

D、银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善

的机构管理档案系统，依法披露金融许可证的有关信息

参考答案：C

2.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于：

A、4%

B、5%

C、6%

D、7%

参考答案：A

3.企业纳税年度发生的亏损，准予向以后年度结转，用以后年度的所

得弥补，但结转年限最长不得超过（）。

A、2年

B、3年

C、5年

D、7年

参考答案：C

4.根据国务院《信访条例》，应当对信访事项作出处理的行政机关分

立、合并、撤销的，由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的，

由()或者其指定的机关受理。

A、其共同的上一级行政机关

B、;本级人民政府

C、同级仲裁机构

D、同级人民法院

参考答案：B

5.金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的()上进

行公告。

A、全国公开发行的报纸

B、公开网站

C、全国公开发行的金融杂志

D、宣传栏

参考答案：A

6.《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立（），并制订贷款

管理制度及每一贷款品种的操作规程。

A、全流程管理机制

B、全封闭管理机制

C、分级审批机制

D、第一责任人管理机制

参考答案：A

7.()应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由

和证据进行复核。

A、法律部门

B、监督检查部门

C、行政处罚委员会办公室

D、行政处罚委员会

参考答案：C

8.商业银行应当至少每（）年对业务连续性管理体系的完整性、合理

性、有效性组织一次自评估。

A、1

B、2

C、3

D、4

参考答案：A

9.银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查，对借款人及能效项目进

行严格的合规性审核，包括所需审批（或核准、备案）文件的真实性、

（）和相关程序的合法性，环境和社会风险管理的合规性，确认符合

国家产业政策和环保法规。

A、完整性

B、单一性

C、创造性

D、多样化

参考答案：A

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行

政主管部门是指（）。

A、国务院金融协调办公室

B、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理

委员会、中国保险监督管理委员会

C、中华人民共和国公安部

D、中国人民银行

参考答案：D

11.商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，

应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究（）责任。

A、民事

B、行政

C、刑事

D、经济

参考答案：C

12.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程

序，审查批准银行业金融机构的（）。

A、设立、变更、终止

B、设立、终止以及业务范围

C、设立、变更、终止以及业务范围

D、设立、变更、以及业务范围

参考答案：C

13.银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年

度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理

层报告。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

参考答案：D

14.银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为

守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的警示谈话和()教育。

A、批评

B、学习

C、定期

D、通报

参考答案：D

15.董事应当按照相关监管规定，如实向（）、监事会报告关联关系情

况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

A、董事会

B、股东大会

C、高级管理层

参考答案：A

16.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，

应当至少保存（）年。

A、五

B、八

C、十

D、十五

参考答案：A

17.根据《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资协助人，由

处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）罚款；构成犯罪的，

依法追究刑事责任。

A、40%以上4倍以下的

B、50%以上5倍以下的

C、1倍以上5倍以下的

D、1倍以上3倍以下的

参考答案：D

18.银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算

和资金清算、商户管理等各业务