2024年银行业反洗钱培训考试试题及答案 .pdf

2021年银行业反洗钱培训考试

1、在客户身份信息未发生变更状况下金融机构无需重新辨认客户身份。

B.错

2、金融机构没有将某一具备疑点交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据

证明已经对该交易进行过度析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形

认定为违规。

B.错

3、反洗钱内部控制制度重要体现反洗钱法律规章规定，不需要与详细业务相结

合。

B.错

4、金融机构与客户建立或维持业务关系渠道不会对金融机构尽职调查工作便利

性、可靠性和精确性产生影响。

B.错

5、金融机构应当保存客户身份资料涉及记载客户身份信息、资料以及反映金融机

构开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料。

A.对

6、金融机构在履行客户身份辨认义务时发现可疑行为应当向中华人民共和国反洗

钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。

A.对

7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷精确地获得客户尽职调查成

果。

A.对

8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上一次性金融服务

时，金融机构应当进行客户身份辨认。

A.对

9、金融机构境外分支机构对涉及恐怖活动资产采用冻结办法，应当将有关状况及

时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安所有，同步抄报中华人民

共和国人民银行。

B.错

10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上一次

性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户住所地与经常居住地不一致，登记

客户

A.对

11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构

没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交

易报告内容。

A.对

12、洗钱风险评估指标体系涉及客户特性、地区、业务（含金融?产品、金融服

务）、行业（含职业）四类基本要素。

A.对

13、银行客户洗钱风险分类指标中行业因素涉及贵金属、稀有矿石或珠宝行业；

与武器关于行业；房地产行业；钞票业务等。

B.错

14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以

免发生类似状况。

B.错

15、金融机构在寻常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但

经高档管理层批准客户除外。

B.错

16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制资产，应当一方

面采用上调客户风险级别办法。（）

B.错

17、反洗钱调查只能采用现场调查。

B.错

18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当及时向有管辖权侦查机关报案。

客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批

准，可以采用暂时冻结及扣划办法。

B.错

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规

风险有效手段和保障办法。

A.对

20、某客户将其1年期存款100万元到期后本金及利息续存入同一金融机构开立

本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

A.对

2、下列说法对的是()。A

A.客户身份辨认是一种持续过程

3、金融机构发现与自己存在业务联系境外金融机构浮现洗钱问题时，应及时向

（D）报告，并釆取妥善办法予以应对。

A.监管部门

B.董事会

C.监事会

D.高档管理层

4、如果客户、客户实际控制人、交易实际受益人以及办理业务对方金融机构来自

于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应一方面(B)。

A.采用交易限制办法

B.尽量采用强化客户尽职调查办法

C.中断为客户办理业务

D.提交可疑交易报告

6、如下哪些说法是错误（D）。

A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场合，运用一系

列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、防止洗钱一种惯用监管方式

B.中华人民共和国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C.中华人民共和国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取信息保

密，不得违背规定对外提供

D.中华人民共和国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政惩罚

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新

营销渠道、运用新技术前，进行系统全面洗钱风险评估，按照（A）原则建立相

应风险管理办法。

A.风险可控

B.风险平均

C.效率优先

D.合法合规

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）