反洗钱知识测试题库一 - 银行从业资格.docxVIP

库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（）客户风险分类不是客户身份识别中买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。（）1反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在

库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（）客户风险分类不是客户身份识别中

买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚

上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。（）1反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在

分析中心提交大额交易报告。A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行《金融机构大额交易和可疑交易报

一、单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）

机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、中国人民银行及公安机关B、银监会C、证监会D、法院2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A、一万元以下五万元以下B、五万元以上五十万元以下

C、五万元以上十万元以下D、十万元以上二十万元以下

3、中国人民银行设立（）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱局

C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行

4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

A、中国人民银行B、反洗钱局

C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行

5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

A、大额交易报告B、大额可疑交易报告

C、可疑交易报告D、重点可疑交易报告

6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗

钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A、电子邮件B、金融机构各网点

C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构

7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监

测分析中心提交大额交易报告。

A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、5B、10C、15D、20

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反

日1《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款（）反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（）反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

日1《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款

（）反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（）反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息

、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训C、

采取哪些措施进行识别（）。A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托

A、5B、10C、15D、20

10、在反洗钱工作平台中，（）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，

可疑案例系统自动排除。

A、黑B、白C