反洗钱知识测试题含答案 - 银行从业资格.docxVIP

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，并核对登记。（√）1人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额别。（√）将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；

，并核对登记。（√）1人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额

别。（√）将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突

料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处

量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的；D、

反洗钱知识测试题

（考试时间：分钟）

单位：

姓名：

得分：

一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ACD）A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者

其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，

使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪

C、恐怖活动犯罪

B

D

、黑社会性质的组织犯罪

、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交

易哪些属于人民币大额支付交易？（ABC）

A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交

易哪些属于人民币可疑支付交易？（ABCDEF）

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

E、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

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账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。（√）《人民币大额和，并核对登记。（√）1人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额

账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。（√）《人民币大额和

，并核对登记。（√）1人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额

款人之间短期内频繁发生资金收付；D、企业日常收付与企业经营特点明显不符；E、资金收付流向与企业经营范

保存客户资料原则D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则金融机构反洗钱的四项主要制度是：（ABCD）

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？（ABDE）

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元；B、某企业一次结汇现金2万美元；

C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元；

D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元；

E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元；

F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易？（ABCD）

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的；

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的；C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的；

D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的；E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇