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2023年合规成本

监管负担导致合规部门面临运营困难

22023年合规成本

执行摘要：

在地缘政治动荡、经济不稳定、银行业倒闭、可持续发展面临挑战、忧心加密资产和其他创

新类技术等多种因素充斥，且不断变化的环境中，金融服务公司必须能够依赖自身的合规职

能，引导公司穿越相关法规的迷宫。

汤森路透监管情报平台（RegulatoryIntelligence）第14届合规成本年度调研探讨了合规主

管2023年持续面临的挑战，以及所面临问题的深度。

由于资源有限，所涉专题领域宽泛且不断拓宽，同时预期监管变化数量将会增加，再加上成

本和人员招聘方面的困难，加剧了这一挑战的困难程度。结合本次调研的结果，描绘出这一

职能部分的现状：职责范围扩大，但同时实际运营工作面临挑战，此类挑战可能逐渐损害提

供所需的合规支持水准方面的努力。

关键发现

•预计监管变化的数目将继续增长，而这一点无论对企业董事会还是合规主管而言，都

将构成一项合规挑战。

•调研对象声称面临管理成本压力、平衡竞争与合规需求方面的挑战，不过45%的调研

对象表示并未在整个组织层面监测法规合规成本。

•三分之一的调研对象表示，预计合规团队将不断壮大；尽管人员流动率和预算保持在

2022年的水平，但预计合规人员的整体成本将有所增长。同时调研对象报告称，将合

规职能外包的公司数目有所增加。

•合规所涉的实践领域不断拓宽，而保留高技能人才资源则被视为能够在该等实践领域

取得成就的关键。

•许多公司正面临员工士气低落的行为风险，由此可能因为工作人员失误或受操控而导

致不合规行为蔓延。

调查结果旨在帮助公司进行规划和资源分配，同时使之将自身的方法对标整体行业进行基准

测试。研究人员分析了全球系统重要性银行（G-SIB）的经历，这类分析有助于体会世界规

模最大的金融服务机构所采取的立场。

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《2023年合规成本》3

方法

超过350名从业人员对本次调查做出回复，涵盖G-SIB、其他银行、保险公司、资产和财富

管理公司、监管机构、经纪交易商和支付服务提供商。本年度调研涵盖美国、欧盟和英国。

其中少量调研结果取自其他管辖区域（归入“世界其他地区”范畴）。

图1：调研人口统计资料

位置

美国英国欧洲大陆亚洲中东加拿大

全球系统重要性银行

角色

是否合规主管

首席合规官

总法律顾问