反洗钱知识测试题二含答案 - 银行从业资格.docxVIP

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原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）AA、可应当审查新权构反洗钱内部控制制度的方案。AA

原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）AA、可

应当审查新权构反洗钱内部控制制度的方案。AA、证监会或其派出机构B、当地人民银行中心支行C、证券业协

期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。C、客户信息资料有虚假内容。D、客户要求

的原则B、公开、公平、公正的原则C、安全、准确、保密的原则D、公开、准确、完整的原则二、多项选择题下

部门：姓名：

一、单项选择题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有（）种罪名。CA、5B、6C、7D、8

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。DA、3年B、5年C、10年D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定

的一个机构，在相关情况发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。BA、5B、10C、15D、204、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。DA、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（）进行一次审核。AA、每半年B、每季度C、每年D、每月

6、人行下设（），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。A

A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心

C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心

7、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）A

A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易

8、下列行为不属于可疑交易的有：（）A

A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

9、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款C

A、20万元以上50万元以下

B、1万元以上10万元以下

C、1万元以上五万元以下

D、5万元以上10万元以下

10、“一法四规章”从（）开始施行。B

A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年

11、对客户资产资金采取临时冻结措施不能超过（）小时。B

A、24B、48C、72D、36

12、（）在履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。CA、公安机关B、证监会C、中国人民银行D、局法机关

13、证券公司申请增设分支机构，（）应当审查新权构反洗钱内部控制制度的方案。AA、证监会或其派出机构B、当地人民银行中心支行C、证券业协会D、工商局

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元以上10万元以下C、1万元以上五万元以下D、5万元以上10万元以下“一法四规章”从（）开始施行。B

元以上10万元以下C、1万元以上五万元以下D、5万元以上10万元以下“一法四规章”从（）开始施行。B

法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（

正。AA、5B、7C、10D、21客户身份资料和交易记录保存的原则：（）AA、安全、准确、完整、保密

3）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（4）制定反

A、5B、7C、10D、2

15、客户身份资料和交易记录保存的原则：（）A

A、安全、准确、完整、保密的原则

B、公开、公平、公正的原则

C、安全、准确、保密的原则