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2023年清理挂靠借用资质和违规出借资质工作方案

一、背景分析

近年来，我国金融行业发展迅猛，但与此同时，一些企业利

用挂靠借用资质和违规出借资质等手段进行违法违规活动，严重

扰乱了金融市场秩序，对金融系统的稳定性和安全性造成了威

胁。为了维护金融市场的良好秩序和深化金融改革，亟需清理挂

靠借用资质和违规出借资质的行为。

二、工作目标

1.清理挂靠借用资质和违规出借资质的行为，恢复金融市场

的正常秩序。

2.加强对金融从业人员的培训和管理，提高业务水平和风险

防控能力。

3.优化相关监管政策和制度，提高监管效能和全面性。

三、工作内容

1.建立清理工作机构和责任体系

成立挂靠借用资质和违规出借资质清理工作领导小组，负责

全面组织、协调和推进相关工作；明确各个部门的职责和工作任

务，确保工作顺利进行。

2.制定清理标准和流程

制定挂靠借用资质和违规出借资质的清理标准，明确应清理

对象的范围和依据；制定清理流程，包括线索收集、初步核实、

深入调查、处置等环节，确保清理工作的科学和规范进行。

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3.加强线索收集和核实工作

加强对金融机构、企事业单位、社会组织等相关主体的线索

收集工作，建立健全相应的线索核实机制；对于符合清理标准的

线索，进行初步核实和排查，确保线索的真实性和准确性。

4.深入调查和处置

对初步核实属实的案件进行深入调查，查明案件的详细情况

和涉及的相关人员；对于涉及违法违规的，依法予以处置，包括

行政处罚、刑事追究等；对涉及违规行为的金融机构、企事业单

位等，依法予以纠正和整改。

5.加强监督和评估

建立健全挂靠借用资质和违规出借资质清理工作的监督和评

估机制，对各个环节的工作进行监督、督导和评估；及时发现问

题和不足，采取相应的纠正和改进措施，确保清理工作的顺利进

行。

6.加强金融监管政策和制度建设

根据清理工作中发现的问题和不足，及时完善和修订相关金

融监管政策和制度，提高监管的全面性和针对性；加强对金融从

业人员的培训和管理，提高业务水平和风险防控能力。

四、工作保障

1.加强人员配备

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根据工作任务和工作量，合理配置人员，确保清理工作能够

有序进行；加强对工作人员的培训和考核，提高工作质量和效

率。

2.提供技术支持

引入先进的信息技术手段，提高工作效率和数据的准确性；

建立数据共享和交流机制，加强与相关部门的合作和协调。

3.加强宣传和公示

通过多种形式宣传挂靠借用资质和违规出借资质清理工作的

重要性和进展情况；及时公示案件处理结果和相关信息，增加工

作的透明度和公信力。

4.强化法律保障

依据相关法律法规，对违法违规行为进行严厉处罚，增加违

法违规成本，有效遏制相关行为；加强法律监督和司法保障，确

保清理工作的合法合规进行。

五、工作进度安排

1.2023年1月至3月：建立清理工作机构和责任体系，制定

清理标准和流程。

2.2023年4月至6月：加强线索收集和核实工作，推进初步

核实及排查工作。

3.2023年7月至9月：深入调查和处置，推进涉嫌违法违规

案件的查处工作。

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4.2023年10月至12月：加强监督和评估，完善金融监管政

策和制度。

六、工作风险及应对措施

1.信息不对称风险：加强与相关部门的信息共享和交流，提

高掌握情况的准确性。

2.风险分散风险：对于涉及违规行为的金融机构、企事业单

位等，建立清理档案，确保相关信息的留存和调取。

3.法律风险：加强与司法机关的合作，及时获取法律法规的

最新动态，确保清理工作的合法合规进行。

综上所述，清理挂靠借用资质和违规出借资质是当前金融监

管工作的紧迫任务，需要加强组织领导、制定标准流程、加强线

索收集和核实、深入调查和处置、加强监督和评估、优化监管政

策和