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风险识别与评估课件

汇报人：AA

2024-01-20

2023-2026

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风险识别概述

风险评估基本原理

常见风险类型及特点

风险识别技巧与实践

风险评估方法详解及应用

风险应对策略与措施

总结与展望

风险识别概述

PART

01

风险定义

风险是指在特定环境下和特定时间内，某种损失发生的可能性。

风险分类

根据性质不同，风险可分为纯粹风险和投机风险；根据产生环境不同，风险可分为静态风险和动态风险；根据损失范围不同，风险可分为基本风险和特定风险。

在风险事故发生之前，运用各种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因。

目的

能够识别风险的存在、判断风险因素、分析风险事故、评估风险损失，为选择适当的风险处理方法提供依据。

意义

明确风险识别目标、收集相关资料、分析不确定性、确定风险因素、编制风险识别报告。

专家调查法（头脑风暴法、德尔菲法、访谈法）、安全检查表法、故障树分析法、事件树分析法等。

方法

流程

风险评估基本原理

PART

02

风险评估作用

帮助组织识别潜在风险，避免或减少损失。

提高组织的风险应对能力，确保业务连续性。

为风险管理决策提供依据，优化资源配置。

风险评估概念：对潜在风险进行识别、分析和评价的过程，以确定风险的可能性和影响程度。

定性评估

基于经验和专家判断，对风险进行描述性分析。

定量评估

运用数学模型和统计数据，对风险进行量化分析。

综合评估：结合定性和定量方法，对风险进行全面分析。

预测特定事件在未来可能的发展路径和结果。

事件树分析（ETA）

运用随机抽样和统计推断，模拟风险事件的发生和结果。

蒙特卡罗模拟

风险登记册

风险报告

风险仪表盘

风险趋势分析

记录识别出的风险、评估结果、应对措施和责任人等信息。

通过可视化图表展示风险评估结果，帮助决策者快速了解风险状况。

将风险评估结果以报告形式呈现，包括风险概述、评估方法、风险等级、建议措施等。

对历史风险评估数据进行统计分析，预测未来风险发展趋势，为风险管理策略制定提供依据。

常见风险类型及特点

PART

03

由于市场供求关系、宏观经济因素、政治事件等引起的资产价格波动。

价格波动

利率风险

汇率风险

市场利率变动导致固定收益证券价格变动。

外汇市场汇率波动对企业经营和投资者收益产生影响。

03

02

01

借款人或债务人无法按期还本付息，导致债权人损失。

违约风险

信用评级机构下调债务人信用等级，影响其融资成本和市场形象。

评级下调

担保人无法履行担保责任，导致债权人损失。

担保风险

市场深度不足

市场交易不活跃，导致企业难以在需要时以合理价格买卖资产。

资金短缺

企业无法及时获得足够资金以支付到期债务或满足业务需求。

融资渠道受限

企业融资渠道受限，无法获得足够的融资支持。

风险识别技巧与实践

PART

04

风险识别不全面。解决方法：采用多种识别方法，如头脑风暴、德尔菲法等，确保风险识别的全面性。

问题一

风险识别不准确。解决方法：加强对风险信息的分析和评估，提高风险识别的准确性。

问题二

风险识别不及时。解决方法：建立风险预警机制，及时发现并处理潜在风险。

问题三

1

2

3

某企业通过定期的市场调研，成功识别出潜在的市场风险，及时调整市场策略，避免了重大损失。

案例一

某金融机构通过建立完善的风险评估模型，成功识别出信用风险，及时采取风险控制措施，降低了不良贷款率。

案例二

某制造业企业通过加强供应链管理，成功识别出供应链中断风险，及时寻找替代供应商，确保了生产的连续性。

案例三

风险评估方法详解及应用

PART

05

利用专家经验、知识和判断力，对风险进行主观评估。

专家评估法

通过匿名方式征求专家意见，经过反复征求、归纳、修改，最后汇总成专家基本一致的看法。

德尔菲法

借鉴历史上类似项目的风险数据，通过对比分析来识别评估当前项目的风险。

历史比较法

03

蒙特卡罗模拟法

利用计算机模拟技术，对项目风险进行多次模拟，从而获得风险指标的统计分布。

01

概率风险评估法

通过分析历史数据，确定风险事件发生的概率及其后果，进而计算风险指标。

02

敏感性分析

通过分析项目关键因素的变化对项目目标的影响程度，来识别关键风险因素。

风险应对策略与措施

PART

06

针对已识别的风险，采取相应的控制措施，如技术控制、管理控制等，以降低风险发生的可能性和影响程度。

采取风险控制措施

针对可能发生的重大风险事件，制定详细的应急预案，明确应急处置流程、资源调配和协调机制。

制定应急预案

建立风险监测机制，及时发现和报告风险事件，确保管理层及时掌握风险动态。

加强风险监测与报告

保险转移

通过购买保险将潜在