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保险销售合规管理
目录01保险销售合规要求
√02销售误导风险防范
√
03保险销售与反洗钱
√
√
PART.01
保险销售合规要求
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销
员在保险经营活动中符合法律、监管机构规定、行业
自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准
则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工
和公司健康发展的保障。
合规与保险销售
“销售环节”处于风险防范的最前沿!
第一道防线第二道防线第三道防线
外部审计
销售管理合规管理内部审计
风险业务管理内部控制行政监管
运营管理风险管理
事前控制事中控制事后控制信息披露
保险销售的基本合规事项
遵守资格证和执业证规定不得承诺额外利益
禁止代签名遵守收付费规定
销售保险的
遵守宣传资料制作使用规定基本合规事项遵守客户信息真实与保护要求
指导客户如实告知遵守诚信承诺
进行提示和明确说明不得参与非法集资
遵守资格证和执业证规定
第四条
保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的
资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。
第十六条
保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人
员从事保险销售。
第十七条
执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。
《保险销售从业人员监管办法》
合规要求
必须取得《保险销售从业人员资格
未获得资格证书的，不得对外展业，
证书》，并获得所在保险公司的0102
不得在公司业务系统汇中录入保单
《执业证书》
- 课程开发师／企业内训师导师／知识工作者／多家企业特聘专家顾问 + 关注
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实名认证服务提供商
人力资源服务人员、国际职业培训师持证人
国家高级劳动关系协调师／AITA授证培训师／课程及师资体系建设专家／3家上市公司培训操盘经验／多家企业内训师体系建设辅导顾问。 专注课程开发、内训师培训及内训师体系建设、企业知识管理及企业大学构建。
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