需求引导销售功能介绍2.pptxVIP

1需求引导销售功能介绍

2What——是什么？Where——在哪里使用？Why——为什么要用？How——怎么用？需求引导销售目录

02科学诊断缺口3匹配适宜产品身故保障类护身福常青树智胜人生平安福养老保障类鑫祥赢聚一生保障类型身故保障养老保障重疾保障意外保障住院医疗保障教育金保障注：推荐主险产品并自动搭配其他类保障的附加险组合教育金保障类智慧星世纪天使守护星科学诊断通货膨胀系数家庭经济因素社保养老数据住院医疗水平生命周期分析监管建议标准等保障缺口计算原理范例：身故、意外保障缺口＝〔子女独立前家庭各项开支总额＋父母赡养费总额＋各项贷款－已有保险〕×夫妻双方收入所占的比例〔考虑一定通货膨胀和家庭开支折算系数〕成人重疾保障缺口=本人年收入×5〔设置最低值为10万元〕-现有保障〔参照监管建议标准〕01科学诊断缺口What——需求引导销售是什么：即以客户需求为导向的销售，在原有的保障需求分析工具根底上增加了产品推荐环节。通过获取客户根本资料?分析出客户的保障缺口?有针对性的自动匹配并推荐产品组合?自动生成建议书，更好满足客户需求。

4Where——在哪里使用？在完成“需求分析〞之后、制作建议书之前，依据客户保障缺口，新增了系统推荐产品环节，产品自动导入MIT建议书直接投保，让销售流程真正顺畅对接起来，实现以客户需求为导向的销售。原流程〔MIT投保〕新流程〔需求引导销售〕系统推荐产品需求分析(新增)交费制作建议书生成投保书上传自核生效交费制作建议书生成投保书上传自核生效VS需求分析

5Why——为什么要用？需求引导销售三大用途：对客户，提供更全面的保障，省去选择险种的烦恼，增加购置信任度、便捷度；对公司，可助力附加率提升、业绩提升；对队伍，自动推荐产品销售更轻松，兼具权威性和产品设置灵活性。产品权威性：由公司系统自动进行产品推荐，表达权威性；自主灵活性：业务员具备后台自主设置权限，可设置默认推荐产品，灵活机动保障全面：客户一次性自动推荐产品组合，附加保障更全面保额充足：推荐保额等同前面诊断保额缺口，保额更充足保额灵活：客户也可灵活自设调整保额对队伍对公司对客户推动业绩提升：以产品组合形式促进销售，保费得以提升；附加率提升：附加险搭配更全面；主险搭配“重疾/意外/住院医疗/住院津贴〞VS保障更全面备注：数据对象为4月15日至6月29日通过两种渠道均出了投保书的业务员；通过需求引导销售制作的投保书的保额为完全匹配缺口的保额，业务员可根据客户实际情况调低；

8下面我们具体看下功能操作〔仅需三步〕

9第一步、使用保险需求分析工具录入客户信息录入项客户信息、财务状况、已有保障

10第二步、分析结果页面，点击【为我推荐产品】按钮，选择被保人、保障类型点击【推荐产品【，那么跳转至下一页1点击【为我推荐产品】按钮，在弹出窗口中，选择被保人以及保障类型〔人寿保险、养老金、教育金(被保人为未成年人)〕；

11第三步、选择相关产品，可快速设置保额档次，设置缴费期、缴费方式等，计算保费，规那么检查，没问题后，即可点击建议书制作，进入MIT做单流程；快速设置保额档次；调整为其他主力产品；设置缴费期、缴费方式等；计算保费，规那么检查；点击建议书制作；

12转至MIT智慧版的建议书制作环节；之后与传统做单流程一致；

13目录功能作用功能入口及操作匹配保障缺口的保险产品设置

14推荐产品设置，在售前支持平台的工具中心，保险需求分析工具旁，设置预设匹配产品；点击【推荐产品预设】，可设置默认推荐产品，或者调整默认推荐产品；

15成年人支持身故四款、养老三款产品；未成年人支持教育金四款产品；1、首次设置时，在身故〔四款〕、养老险〔三款〕、教育金〔四款〕，各选一款默认首选的产品；2、首次设置后，点击【保存设置】即可

16谢谢！