《信用服务机构 从业人员信用档案建设规范》.pdf

T/BCA04-2019

信用服务机构从业人员信用档案建设规范

1范围

本标准规定了信用服务机构从业人员的信用信息档案建设的基本原则、信用档案用途、信用

档案的内容、信用信息的采集、录入、审核及信用档案的管理等具体要求。

本标准适用于信用服务机构从业人员的信用档案建设。

2规范性引用文件

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于

本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T18894-2016电子文件归档与电子档案管理规范

GB/T22117-2018信用基本术语

GB/T22119-2017信用服务机构诚信评价业务规范

3术语和定义

GB/T22117-2018中界定的以及下列术语和定义适用于本文件。

3.1

信用credit

个人或[组织]履行承诺的意愿和能力。

[GB/T22117-2018，定义2.1]

注：“组织”参见GB/T19000-2016定义3.2.1。

3.2

信用服务机构creditriskcontrolserviceagency

依法设立，提供[信用风险]防范、控制和转移服务的专业机构。以[信用信息]产品和风控技

术服务形式为主，为法人、非法人组织和个人提供信用管理、信用技术支持，以及主营业务是为

社会信用体系建设提供设计、构建和运营服务的机构。

注1：为法人、非法人组织和个人提供外部技术支持的机构主要包括数据供应、企业征信、个人征信、公共

征信、互联网征信、大数据征信、信用评级、信用调查、诚信评价、信用保险、商业保理、信用担保、

应收账款管理、信用管理咨询、评分建模及算法技术服务等类型。

注2：“信用服务机构”改写GB/T_22119-2017,定义3.1。

注3：“信用信息”参见GB/T22117-2018，定义2.22。

注4：“信用风险”参见GB/T22117-2018，定义2.18。

3:3

从业人员practitioner

与信用服务机构签订劳动或劳务合同，或由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）担

任特定岗位或从信用服务机构获取报酬，且在信用服务机构中从事信用信息或信用管理服务业务

的专业人员，包括在岗职工、再就业的离退休人员、外方人员和港澳台方人员、兼职人员、借用

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的外单位人员和第二职业者等，但不包括离开本单位仍保留劳动关系，且不再从事信用信息或信

用管理服务业务的职工。

3.4

信用档案creditfiles

对信用主体信用信息的采集、整理、保存、加工而形成的信用记录。

[GB/T22117-2018，定义3.8]

3.5

电子档案electronicarchives

具有凭证、查考和保存价值并归档保存的电子文件。

3.6

档案信息archivalinformation

运用规范化流程采集、汇总、使用、共享的个人信用信息。

3.7

职业信用occupationcredit

从业人员从事某一职业或担任某一职位时，在职业规范要求的基础上，在履行职业行为过程

中所表现出来的关于职业技能、职业道德和各个方面素质的综合记录和评估，体现在个人对工作

所负责任的承诺和遵守上。

3.8

信用行业组织creditindustryorganizations

依法设立、履行信用服务行业自律等职能，以信用服务机构为全部或主要会员的社会团体。

4基本原则

4.1合规性

信用服务机构应为全部从业人员建立信用档案。信用服务机构从业人员信用档案信息的采集、

保存、整理、加工、处理及使用，应遵守法律法规及行业监管要求，不应以欺诈、诱骗、强迫等

非法方式采集及使用信用档案信息，不应采集法律法规明令禁止采集的个人信息。

4.2客观性

信用服务机构从