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《风险管理学》课件

目录contents风险管理概述风险识别风险评估风险应对风险管理监控与改进

CHAPTER01风险管理概述

风险的定义与特性风险的定义风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险的特性风险通常具有不确定性、客观性、可测性、可控性等特点。

风险管理旨在通过识别、评估和控制风险，以最小的成本获得最大的安全保障。通过风险管理，降低或消除损失发生的可能性，控制损失的程度，提高企业的生存能力和盈利能力。风险管理的意义与目的风险管理的目的风险管理的意义

ABCD风险管理的过程与步骤风险识别识别企业面临的各种潜在风险，包括市场风险、操作风险、信用风险等。风险控制根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，如风险规避、风险分散、风险转移等。风险评估对已识别的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小和影响程度。风险监控对已实施的风险管理措施进行持续监控，及时发现和处理新出现的风险。

CHAPTER02风险识别

SWOT分析法通过分析企业内外部环境，识别企业面临的优势、劣势、机会和威胁，从而确定风险。风险清单法通过列举企业可能面临的风险，包括市场风险、技术风险、财务风险等，进行风险识别。流程图法通过绘制企业业务流程图，分析流程中可能出现的风险点，进行风险识别。风险识别的方法与技术

收集信息收集与企业相关的内外部信息，包括市场环境、政策法规、技术发展等。分析信息对收集到的信息进行分析，识别出可能存在的风险。确定风险根据分析结果，确定企业面临的风险类型和程度。记录风险将识别的风险记录在风险清单中，以便后续的风险评估和管理。风险识别的步骤与流程

VS设计一种表格，用于记录识别的风险信息，包括风险类型、发生概率、影响程度等。风险地图通过绘制地图的方式，将企业面临的风险进行可视化展示，便于理解和评估风险的分布和程度。风险识别表格风险识别的工具与表格

CHAPTER03风险评估

风险指数法通过将风险因素转化为可量化的指数，以便于对风险进行量化评估。风险矩阵与风险指数法的比较比较两种方法的优缺点，以及适用范围和条件。风险矩阵法通过将风险因素按照发生的可能性和影响程度进行排序，形成风险矩阵，以便于对风险进行优先级排序。风险评估的方法与技术

风险识别分析风险因素的可能性和影响程度。风险分析风险评价风险应据风险评价结果，制定相应的风险应对措施。识别可能影响目标实现的风险因素。根据风险因素的可能性和影响程度，对风险进行评价和排序。风险评估的步骤与流程

03定性化与量化评估的比较比较两种方法的优缺点，以及适用范围和条件。01定性化评估通过专家评估、问卷调查等方式，对风险因素进行定性的评估。02量化评估通过数学模型、统计方法等方式，对风险因素进行量化的评估。风险评估的量化与定性化

CHAPTER04风险应对

通过避免潜在风险的策略来降低或消除风险。例如，为了避免高风险的投资，可以选择更为安全的投资方式。风险规避将风险转移给其他实体。例如，购买保险将风险转移给保险公司。风险转移采取措施降低风险发生的可能性或影响。例如，制定应急计划以减轻潜在灾难的影响。风险减轻明确接受某种风险，并准备相应的应对措施。例如，企业可能决定接受轻微的价格波动风险，并为此建立相应的储备金。风险接受风险应对的策略与措施

监控与回顾持续监控已实施的风险管理措施的效果，并在必要时进行调整或重新评估。实施应对措施执行选定的策略，采取必要的行动来降低、转移或接受风险。制定应对策略根据风险的性质和业务的需求，选择适当的策略来应对风险。识别风险确定可能对项目或业务产生负面影响的事件或情况。评估风险对识别出的风险进行量化和分析，以确定其发生的可能性以及潜在的影响。风险应对的步骤与流程

技术资源利用先进的技术工具和软件进行风险评估、模拟和监控，以提高效率和准确性。外部支持与合作与其他组织或机构建立合作关系，共享最佳实践、资源和信息，共同应对某些特定的风险。财务资源为风险管理活动提供充足的资金支持，确保有足够的资源来应对已识别出的风险。人力资源具备足够数量和适当技能的风险管理专业人员是实施有效风险应对的关键。风险应对的资源与能力

CHAPTER05风险管理监控与改进

风险评估定期对项目的风险进行评估，包括风险识别、分析和评估。风险监控通过持续监控项目进展，及时发现和解决潜在风险。风险报告定期生成风险报告，汇总项目风险状况，为决策提供依据。风险审计通过内部审计，确保风险管理措施的有效性和合规性。风险管理监控的方法与技术

风险识别识别潜在的风险因素，为后续的风险管理提供基础。风险分析对识别出的风险进行深入分析，评估其可能性和影响程度。风险应对计划制定针对性的风险应对措施，降低风险发生概率和影响程度。风险监控与改进持续监控风险状况，根据实际情况调整应对措施，以实