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2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关提分

题库及完整答案

单选题（共50题）

1、（2021年真题）下列对商业银行战略风险管理的表述，最不适合的是（）

A.商业银行正确识别来自于内外部战略风险，有助于经营管理从被动防守转变

为主动出击

B.商业银行“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险

C.商业银行战略风险管理应当全面评估商业银行发展愿景、战略目标以及长期

目标

D.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略进行量化

【答案】D

2、下列属于客户风险的财务指标是（）。

A.流动比率

B.资金实力

C.公司治理结构

D.市场竞争环境

【答案】A

3、以下不是影响商业银行流动性风险预警的内部指标／信号的是()。

A.某项业务风险水平增加

B.盈利能力上升

C.所发行的股票价格下跌

D.资产过于集中

【答案】C

4、监控／报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。错误监控／报告指商

业银行监控／报告流程不明确、混乱，负责监控／报告的部门职责不清晰，相

关数据／信息不全面、不及时、不准确。造成未履行必要的()或者外部汇报不

准确。

A.操作规范

B.监管职责

C.汇报义务

D.内部控制

【答案】C

5、假设某银行的总资产为2000亿元，核心存款为300亿元，应收存款为12亿

元，现金头亿元，总的负债600亿元,则该银行的现金头寸指标为（）。

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.04

【答案】A

6、()必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通

告。

A.监事会

B.高级管理层

C.股东大会

D.风险管理部门

【答案】B

7、参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施

可以采取（）。

A.从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式

B.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式

C.从基层业务单位到高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方

式

D.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到高级管理层的三级管理方

式

【答案】D

8、核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，体现为对关键人员

依赖的风险，下列选项中，()不是这种风险的表现。

A.缺乏足够的后援／替代人员

B.相关信息缺乏共享和文档记录

C.雇员成本增加

D.缺乏岗位轮换机制

【答案】C

9、通过流水作业方法、科学排序方法、网络计划方法、滚动计划方法和电子计

算机辅助进度管理等控制项目进度的方法属于（）。

A.行政方法

B.经济方法

C.管理技术方法

D.其他方法

【答案】C

10、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是（）。

A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值

B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所

获得的资产的预期价值

C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括

D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值

【答案】D

11、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是

（）。

A.财务真实性比较难以把握

B.生产经营受市场的影响较大

C.公司治理受股东影响较大

D.生产经营活动相对平稳

【答案】D

12、以下选项中，属于商业银行对于市场风险加权资产的计算方法的是()。

A.内部评级法

B.内部模型法

C.基本指标法

D.高级计量法

【答案】B

13、（2020年真题）商业银行的非预期损失由（）来弥补或应付。

A.购买保险

B.计提损失准备金

C.计提资本金

D.冲减经营利润

【答案】C

14、下列不属于战略风险流程的是()。

A.战略风险识别

B.外部审计

C.战略风险评估

D.监测和报告

【答案】B

15、重视节能效果，做好设备使用说明书的阅读，属于（）。

A.事前阶段质量控制

B.事中阶段质量控制

C.事后阶段质量控制

D.事前阶段管理控制

【答案】A

16、商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，随着高级量化技术的复杂程

度增加，通常会