中央银行的产生与发展[1].ppt

中央银行业务;第一章中央银行的产生与开展;第一节中央银行的产生;中央银行产生的客观经济要求

以资本主义开展最早国家英国为例：

私人银行：1766，150家；1814，940家；1842减少到310家；

股份制银行：1827，6家；1842上升到118家。

〔1〕统一发行货币的要求：多家银行发行不同的银行券，不利于保持货币流通的稳定，不利于社会化生产和流通。

〔2〕统一票据交换与清算的要求：各家银行单独分散进行交换与清算，不利于及时、合理处理，不利于经济正常运行。

〔3〕保证银行支付能力的要求：吸收存款无现金准备导致临时性资金支付缺乏；发银行券、同业拆借等形式弥补也极不可靠；需要一家银行充当“最后贷款人〞，作为银行的后盾，集中各银行一局部现金准备。

〔4〕保证政府融资能力的要求：政府财政亏空、融资困难；代理国库，英格兰银行成为历史上第一家具有“政府银行〞职能的银行。

〔5〕保证金融监管效率的要求：金融业是特殊行业，信息不对称，风险高，影响国家经济稳定，要求统一管理、监督金融活动，中央银行最适宜。

;中央银行制度的根本建立

产生的渠道：

〔1〕自然演化：由信誉好、实力强的大银行逐步演变而成，即政府根据客观需要，不断赋予这家银行某些特权，使该银行演化为中央银行。

〔2〕直接组建：由政府出面直接组建中央银行。

渠道〔1〕：最早中央银行-瑞典国家银行，成立于1656年，改组于1668年，集中货币发行权于1897年〔原有28家银行可发行货币〕，历经240年才演化成为真正意义上的中央银行；

现代中央银行的鼻祖-英格兰银行，成立于1694年，1833年其银行券具备无限法偿资格，1844年《比尔条例》赋予其垄断货币发行权和最后贷款人资格，1854年成为交换清算中心。

渠道〔2〕：以法律形式确定的央行-美国中央银行，1914年立法设立美联邦储藏银行体系。;中央银行制度初创时期的特点

〔1〕由普通商业银行自然演化而成:如英格兰银行和法兰西银行

〔2〕货币发行权逐步集中于中央银行

〔3〕中央银行为商业银行提供效劳：清算与贷款

〔4〕中央银行调控经济的职能较弱

???：以上特点，自然开展型是其根本特征。;第二节中央银行制度的普及与开展;普遍推行时期;强化时期;背景

二战后金本位制的崩溃，以及各种信用形式、信用工具的出现，使市场上流通的多数为纸币，而非金币；

基于战后经济金融秩序重建的需要，并受凯恩斯主义影响，各国加强了对中央银行的控制。

;原因

〔1〕新的货币本位制度建立的影响：金银复本位、金本位、银本位、金汇兑本位、纸币本位；纸币本位——信用货币制。

〔2〕布鲁塞尔会议的影响：1920-1930，澳洲、中国等成立央行31家。

〔3〕麦克米伦委员会的影响：研究央行职能、目标，认为首要的是物价稳定目标。

〔4〕新国家的产生：民族独立解放运动。

〔5〕来自其他国家或国际组织的支持：国际联盟帮助奥地利、秘鲁及南美国家建立央行制度，国际货币基金组织、国际开发银行加强各国中央银行交流与合作。

〔6〕货币发行的制度化：完善发行制度和准备金制度。;英格兰银行

1.1946，公布国有化法案，私人股东按1：4换取政府公债；确认8%的现金准备金率。

2.1998，出台新《英格兰银行法》，强化独立性，赋予其行使管理货币政策的权限，明确规定货币政策目标是维护物价稳定，支持经济增长和就业。

3.英国未参加欧元区，因此未按照欧盟关于创立欧洲中央银行体系的有关规定改革其中央银行制度。

;美国联邦储藏体系

1913，通过《联邦储藏法》，成立联邦储藏系统。

1933，《格拉斯——斯蒂格尔法》，要求建立联邦存款保险公司，将不参加联邦储藏系统的州银行和其他存款机构纳入监管范围。

1946，《1946年就业法》，首次明确宏观经济目标为经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡：传统四大目标。

1950以前，利率与财政债券挂钩，盯住制，名义上独立，实际受总统和财政部牵制。

1951，《联邦储藏系统——财政部协议》，独立执行货币政策。;德国的中央银行

一战后，成立德意志共和国，仍以德国国家银行为中央银行，1924年《银行法》确定央行独立于政府，1933年修改《银行法》，取消国家银行理事会，将该行直接置于国家社会党领袖与国务总理指挥之下，失去独立地位。

二战后，1946年美英法各占领区在德国建立各自对应的州中央银行——1948盟国联合成立德意志诸州银行〔类似美国联邦储藏系统的两级中央银行体制〕，1948三区合并，1949成立西德，1957将各州中央银行、诸州银行、柏林中央银行合并