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数字化发展DEVELOPMENTOF

DIGITALIZATION

面向金融营销服务的数智协同平台建设

中信建投证券股份有限公司潘建东王浩洋徐政钧刘逸雄

近年来，随着数智协同技术的持续发展，越来越多数智协同平台，平台具备意图预测、行为预测、智能决

的金融机构通过融合应用大数据、人工智能及云计算等策、画像服务及智能外呼等功能，能够监测客户业务办

技术，改变传统经营模式和业务场景，构建端到端的智理及产品购买流程，基于智能模型及流程记录分析客户

能化生态，实现运营过程中的降本增效。随着互联网技问题及意图，同时智能生成营销任务并进行路由分配、

术的快速发展，传统证券公司的经纪业务能力面临巨大考实时话术推荐及合规监测，是证券公司全流程、全渠道、

验，如何将数智协同技术深度融入证券营销服务过程，推精细化的智慧营销服务系统。

动传统营销模式向数智结合的新模式转变，提升获客留客

一、面向金融营销服务的数智协同平台架构

效率、扩大市场规模，是当下各大证券公司面临的共同难题。

中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投中信建投证券数智协同平台建设整体划分为基础

证券”）坚持贯彻“以客户为中心，全面指引客户新体验”设施、行为监控、任务管理及智能服务四个部分，对

的指导思想，不断钻研客户营销与服务过程的前沿技术，外提供意图预测、行为预测、智能决策及智能外呼等

探索数智协同技术与传统业务场景的结合，以全流程数功能，同时能够基于关键词和上下文语义实现全流程

字驱动理念为引领，设计并建设了面向金融营销服务的合规质检。数智协同平台整体架构如图1所示。

基础设施行为监控任务管理智能服务

海量行为数据存储

数数任智一文字语音视频行为

据据务能键

异构数据融合处理抓监分拨意图预测

取控配打

云行为预测

服

务客户行为属性生成提高外呼效率智能决策

算轻量级用户行为埋点降低人力成本智能外呼

法

关键词营销服务

合规上下文语义话术合规

质检

服务营销全流程

图1中信建投证券面向金融营销服务的数智协同平台整体架构

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1.智能服务报表数据存储，为运营决策提供底层支持。

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