金融数据治理自我评估制度.doc

金融数据治理自我评估制度

目录

TOC\o1-1\h\u25850背景： 3

16002一：评估周期 3

29251二：评估流程 4

25567①定义评估目标 4

16028②制定评估指标 4

23845③收集相关信息 5

31999④实施自我评估 5

21504⑤分析评估结果 5

28800⑥制定改良方案 5

9963⑦实施改良方案 6

20118⑧监控和追踪： 6

27328⑨定期审查和更新 6

16626三：结果应用 6

20928四：组织保障 7

27348五：评估内容 7

27660①数据治理架构评估 7

13882②数据管理评估 8

5277③数据平安评估 8

3938④数据质量评估 8

14137⑤数据价值评估 8

背景：

一：评估周期

每年进行一次数据治理自我评估，并在以下情况进行额外的评估：

1.当发生数据泄露、平安漏洞事件或违规行为时；

2.数据治理政策、标准或流程发生重大变更时；

3.高风险数据工程实施前后进行额外评估。

二：评估流程

①定义评估目标

1.明确评估数据治理目标，确定需要评估的数据范围和涉及的业务流程，

2.确定评估数据的收集，数据存储，数据处理，数据传输等方面重点领域；

3.明确数据完整性，数据准确性，数据权限管理等评估关键指标；

评估范围：数据质量，数据准确性，数据完整性，数据一致性，数据平安性，数据合规性，数据可用性，数据治理政策执行情况等；

业务流程：销售登记，投资交易，清算结算，估值核算，监管报送等

②制定评估指标

1.根据评估目标，通过数据准确性百分比、数据完整性缺失率，数据敏感性定级等制定明确的评估指标；

2.按照业务重要性和合规要求，划定评级分数，设定合理的衡量标准，并通过A级〔优秀〕、B级〔良好〕、C级〔需要改良〕D〔不合格〕等度量指标达成程度。

③收集相关信息

1.收集与评估目标相关的数据治理政策、流程文件、数据标准，数据质量报告等；

2.进行数据源头和流转环节的调研，包括数据采集、存储、传输、处理、共享、清洗等环节的相关操作。

3.针对各个评估指标，收集相关的数据和指标的测量结果或数据样本。

④实施自我评估

1.使用制定的评估指标和衡量标准，对各个领域和指标进行评估。

2.通过文件审核、流程审查、数据抽样、数据分析，平安测试等方法收集数据治理实践的相关数据和信息。

3.对不同指标进行A、B、C、D级别评定。

⑤分析评估结果

1.评估团队对评估报告进行细致分析，识别潜在的数据治理问题和风险，并评估其对银行理财业务的影响

2.对收集到的信息进行分析，发现现有数据治理实践中的强项和薄弱环节，并确定改良的重点和方向

⑥制定改良方案

1.基于评估结果，制定具体的改良方案，明确改良目标、责任人和时间表。

2.制定可行的解决方案，包括技术改良、流程改良、培训方案等。

⑦实施改良方案

1.针对每项改良方案，明确执行步骤和时间表，并分配相关的责任人。

2.及时跟踪改良措施的进展，并记录实施过程中的问题和挑战。

⑧监控和追踪：

1.定期监控评估指标，监督和推动改良措施的执行，跟踪改良实施效果。

2.建立数据监控机制，及时发现潜在的数据质量问题。

⑨定期审查和更新

定期审查评估方案和指标的有效性，与利益相关方进行讨论和共享评估结果，并检验改良措施的有效性，根据业务需求和变化对数据治理的流程和策略，标准和要求进行更新和调整。

三：结果应用

1.将评估结果用于数据治理流程的改良和优化，确保数据的质量、平安性和可用性得到持续提升。

2.提供评估结果的反应和报告，以便决策者、管理层和团队能够了解数据治理的状况，并采取相应的行动。

四：组织保障

1.指定专门的数据治理团队或负责人，负责评估方案的执行和监督。

2.提供必要的数据治理培训，确保组织成员了解数据治理的政策和相关流程。

3.分配适当的资源，包括人力和技术支持，以支持评估流程和改良措施的实施。

4.建立持续改良的文化，鼓励和奖励数据治理的良好实践。

五：评估内容

①数据治理架构评估

1.确定组织的数据治理目标，例如提高数据质量、确保数据平安性、支持数据驱动决策等。

2.评估组织的数据治理策略，包括数据标准化、数据分类、数据共享和数据一致性等方面的策略。

3.评估数据治理的组织结构，包括确定数据治理团队的人员构成、层级关系和跨部门协作机制。

4.评估数据治理角色和责任的清晰度和合理性，包括数据管理员、数据负责人和数据所有者等角色的职责和权限。

②数据管理评估

评估组织的数据质量管理流程，包括数据收集、数据清洗、数据存储、验证和纠正措施。

③数据平安评估

1.确定组织对数据平安和隐私的管理措施，包括数据访问控制、数据加密