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理财规划培训课件

第三节理财规划职业一、理财规划职业发展状*

况现代意义上的理财规划业务起源于美国，其发展经历了初创期、扩张期、成熟

稳定期三个阶段。*金融学院.张延良*二、主要理财规划师职业资格介绍*金

融学院.张延良*特许金融分析师

CFA是由美国投资管理协会（

Research简称AIMR）所主办的全球金融专业认证。CFA资格是国际通行的、

最具权威的金融分析领域的标准，一直被视作进军华尔街的“入场券”，被称为

全球投资业“第一考”。CFA资格授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括

基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等。*金融

学院.张延良*特许金融分析师

CFA考试要求考生掌握与投资有关的各个领域、严格而广泛的课程知识，如投

资估值、投资组合管理和资产分配等。CFA考试的选材力求全面地反映全球投资

不断变化的知识体系，涵盖10个广泛题目和近90个分类。通常，每一级考试

均需要考生进行240课时的准备，而通过率只有一半左右。*金融学院.张延良

*AIMR认证的CFA，必须具备以下3项条件：1.须通过CFA的Level-1、

Level-2和Level-3连续三阶段的考试。第一级考试一年两次，分别在6月及

12月，第二级以及第三级考试每年一次，在6月举行。一般而言，考取一个CFA

需要花至少三年的时间。考生一旦报名，必须在三年内通过level-1考试，七

年内通过三个阶段的考试，如超过7年须再缴注册费用100美金。*金融学院.

张延良*AIMR认证的CFA，必须具备以下3项条件：2．至少三年财务投资分

析与决策相关的工作经验。3．缴交年费成为AIMR会员以及签署职业道德公约。

*金融学院.张延良*证券业从业资格考试1995年，国务院证券委发布了《证

券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券从业人员资格管理制度，

我国于1999年首次举办证券从业人员资格考试。证券从业资格是进入证券行业

的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、

大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。*金融学院.张延良*证

券业从业资格考试考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知

识，专业科目包括证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。

单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。*金融

学院.张延良*证券业从业资格考试通过基础科目及任意一门专业科目考试的，

即取得证券从业资格，并可根据《证券业从业人员资格管理办法》、《证券业从业

人员资格管理实施细则（试行）》的规定，向中国证券业协会申请执业资格。*金

融学院.张延良*证券业从业资格考试通过基础科目及两门以上（含两门）专业

科目考试的或已经持有两种（含两种）以上资格证书的，可获得一级专业水平级

别认证证书；通过基础科目及四门以上（含四门）专业科目考试的或已经持有四

种资格证书的，可获得二级专业水平级别认证证书。*金融学院.张延良*注册

国际投资分析师（CertifiedInternationalInvestmentAnalyst,CIIA）CIIA

资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析

师协会（

Analyst,ACIIA）统一管理。*金融学院.张延良*注册国际投资分析师注册国

际投资分析师协会是由欧洲金融分析师联合会、亚洲证券分析师联合会，以及欧

洲、亚洲和拉丁美洲的近三十个国家和地区的投资分析师协会联合成立的国际性

专业机构，中国证券业协会于2001年成为该组织的会员。*金融学院.张延良*

注册国际投资分析师CIIA考试包括国际通用知识考试和本地考试两部分，国际

通用考试部分包括两级――基础考试和最终考试，国际通用知识部分涵盖了投资

分析师应当掌握并熟练运用的各类专业知识；本地考试部分包括本国或本地区的

法律法规和市场知识，考生可以使用本国语言进行考试。*金融学院.张延良*注

册国际投资分析师CIIA资格可被用作认可有关专业人士具备适用于不同国际

市场的投资分析知识及经验的资格，得到ACIIA各成员国家和地区的广泛承认，

适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作的人士，特别是需

要在不同国家和地区工作的金融服务从业人员报考。*金融学院.张延良*注册

国际投资分析师中国证券业协会组织的证券业从业人员资格考试已得到ACIIA

组织的认可，可以替代CIIA考