第三方行业发展背景.pdfVIP

第机构：是独立的、不代表和隶属于任何金

融机构的金融服务型企业，依托自身所掌握的专业的

金融知识和丰富的金融产品，以实现客户收益最

大化为，提供全方位的规划和资产配置服务。

第服务内容：涵盖现金管理、风险管理控制、教

育规划、退休规划、税务安排、资产保障、遗产安排、

留学规划、离岸银行服务等；

第服务所使用的金融产品种类也非常丰富，可以为高

净值人群提供横跨、债券、、、基金等资本市场

的优质产品，这是其他金融机构无法实现的。

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如果非要用其他行业中的代表型企业给第行

业做一个合理的比喻，那么第行业是——

行业的

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目前国内主要的投资比较

投资具体形式收益风险

储蓄活期存款、定期低基本没有风险

存款、零存整取

房地产买入卖出高在经济增长较为平稳时风险较低；但

在存在、经济形势变化时风险很

高。

买入卖出较高由于我国存在大量投机行为，波

动频繁且剧烈，因此风险很高。

、、基较高一般与金融产品融资标的状况有关，

金、资管等风险性低于，但高于储蓄。

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1.第行业概述

2.行业发展史

3.国内发展现状

4.国内外差异分析

5.行业发展前景

6.当前产品线分析

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第是社会累积和发展到一定程度的必

然产物，最早于、、等发达国家、一般

称为“独立”（tFinancialService)。目前理

财服务比较成功的是，迄今为止已有50多年的。

和服务发展比较缓慢。

，和的金融服务起步于上个世纪90年代金

融前后，大陆的机构在2003年才出现（诺亚

NOAH），被称为“第”或“独立第”。国

内外名称虽然不同，但基本理念完全一致，目前国内第理

财机构尚处于初级发展阶段，还没有完全体现出国外那样丰富

的内涵。

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以最发达的个人行业为例，大致经历了三个阶段：

1930-1960年萌芽时