2023年(中级)个人理财测试卷(共四套).pdf

2023年(中级)个人理财测试卷(一)

(考试时间90分钟,总分100分)

题号一总分

得分

考生应检查“答题卡”正反两面，果发现“答题卡”字迹模糊，行列歪斜或单面缺印等现象，要

及时向监考员报告。

答题过程中，要保持答卷纸或答题卡清洁。

考试结束后，不要将试卷、草稿纸或其它物品夹在答题卡中。

得分评卷人

一一、、单单项项选选择择题题（（共共50题题，，每每题题2分分，，共共计计100分分））

（（））1、果何先生在儿子上大学时一时资金周转存在困难，何先生想通过教育贷款的方式解决，下

列四项中不属于教育贷款形式的是()。

A、商业性银行贷款

B、财政贴息的国家助学贷款

C、学生贷款

D、特殊困难贷款

【【答答案案】】D

【【解解析析】】

教育贷款是教育费用重要的筹资渠道，我国的教育贷款政策主要包括三种贷款形式：①学校学

生贷款；②国家助学贷款；③一般性商业助学贷款。

（（））2、()是检验客户家庭资产流动性的最主要的指标。

A、流动性资产比率

B、速动比率

C、资产比率

D、现金储备

【【答答案案】】D

【【解解析析】】

D

现金储备是检验客户家庭资产流动性的最主要的指标。流动性资产比率相对而言比较次要。

（（））3、在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基

准增加()岁为准。

A、3～5

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B、5～7

C、6～8

D、5～10

【【答答案案】】D

【【解解析析】】

为了防止养老金筹备不足的问题，在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估

寿命时最好以当地人均寿命为基准增加5～10岁为准。

（（））4、李某自幼丧父，后来母亲与继父王某结婚，李某长期与祖母住在一起。后李某母亲去世，王

某无人照顾，又没有生活来源。后王某去世，李某向法院申请王某财产的继承权。根据规定，

法院下列判决正确的是（）。

A、李某为继子女可以继承

B、李某不是继子女无权继承

C、李某是继子女但无权继承

D、若王某无子女，李某可继承

【【答答案案】】C

【【解解析析】】

继子女是指妻与前夫的子女或者夫与前妻的子女。继子女只有与其继父母形成了抚养教育关

系，才有权继承其继父母的遗产。继子女享有双重的继承权，既有权继承其继父或者继母的遗

产，也有权继承其生父母的遗产。

（（））5、（）一般为委托人（家长）根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人（信

托机构），受托人按照信托协议的约定为受益人（子女或配偶）的利益，管理、分配信托资

产的行为。

A、委托

B、信托

C、受托

D、授信

【【答答案案】】B

【【解解析析】】

信托一般为委托人（家长）根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人（信托机

构），受托人按照信托协议的约定为受益人（子女或配偶）的利益，管理、分配信托资产的

行为。

（（））6、王先生今年40岁，他目前的年支出额为10万元，假定通货膨胀率为3%，投资收益率为6%，假

设王先生预期余寿为40年。那么当王先生选择在60岁退休，那么需要准备的养老金为（）。

A、153.1548

B、274.2769

第2/64页

C、86.9377

D、79.5697

【【答答案案】】C

【【解解析析】】

当通货膨胀率为3%，投资收益率为6%时，实际收益率=