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2023年金融法考试历年高频考点试题选编附答案

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第I卷

一.综合检测题(共35题)

1.A公司的招股说明书违反了《证券法》的什么规定？

参考答案：发行人A公司的招股说明书违反了《证券法》关于股票发行的信息披露的规定；

解析：书面解析，稍后推出

2.决定商业银行贷款利率的机构是（）。

A.商业银行

B.中国人民银行

C.国务院

D.市场

参考答案：B

解析：书面解析，稍后推出

3.首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的（）。

A.20%

B.25%

C.75%

D.90%

参考答案：A

解析：书面解析，稍后推出

4.B公司应该承担多少金额的保证责任？

参考答案：由于该笔贷款A公司以其价值500万元的房产设定了抵押，因此存在同一债权既有物的担保，又有人的保证的情况。根据《担保法》的规定，B公司只对物的担保以外的债权承担保证责任。因此，B公司应承担500万元的保证责任。

解析：书面解析，稍后推出

5.在期货交易中，买人期货合约后所持有的头寸，称为（）。

A.平仓

B.多头

C.持仓

D.空头

参考答案：B

解析：在期货交易过程中，建仓之后尚没有平仓的合约，叫未平仓合约或者未平仓头寸，也叫持仓。其中，买入期货合约后所持有的头寸叫多头头寸，简称多头。

考点：期货交易管理法律制度,期货交易的种类与交易过程

6.下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是（）。

A.由中国人民银行决定基准利率，同时规定利率浮动幅度

B.由中国人民银行决定，不能浮动

C.完全由金融机构自主决定

D.由金融机构决定后报中国人民银行批准

参考答案：A

解析：书面解析，稍后推出

7.下列关于可转换公司债券的表述正确的是（）。

A.可转换公司债券是一种有担保、元追索权、信用级别较高的中长期融资和投资工具

B.可转换公司债券是一种无担保、有追索权、信用级别较高的中长期融资和投资工具

C.可转换公司债券是一种无担保、无追索权、信用级别较高的中长期融资和投资工具

D.可转换公司债券是一种无担保、无追索权、信用级别较低的中长期融资和投资工具

参考答案：D

解析：书面解析，稍后推出

8.下列各项担保形式中，需转移财产占有的是（）。

A.保证

B.动产质押

C.抵押

D.留置

参考答案：B

解析：书面解析，稍后推出

9.下列关于提前支取的说法，正确的是（）。

A.提前支取部分按照活期利率计算

B.整笔存款都按照活期利率计算

C.不允许提前支取

D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失

参考答案：A

解析：书面解析，稍后推出

10.什么是物的担保和人的担保？本案中的贷款担保属于哪种类型？

参考答案：物的担保是指以特定财产作为保障债权的手段，当债务人不履行到期债务时，债权人有权就担保财产优先受偿。抵押、质押、留置等都属于物的担保。人的担保是以保证的保证人的信用来担保债的履行。保证属于人的担保。本案中的贷款担保即有人的担保也有物的担保。

解析：书面解析，稍后推出

11.人民币发行的原则是（）。

A.计划发行、集中发行和市场发行

B.集中发行、经济发行和市场发行

C.计划发行、集中发行和经济发行

D.计划发行、经济发行和市场发行

参考答案：C

解析：书面解析，稍后推出

12.简述人民币的使用范围。

参考答案：根据《中国人民银行法》第16条的规定，人民币在我国内地市场上使用，在台湾、香港和澳门地区不作为当地的法定货币。不过，由于中国内地国力的增强，人民币的购买力稳定，而且近年来一直处于升值的过程中，香港、澳门以及周边国家机构及个人逐渐开始接受人民币作为支付工具。

解析：书面解析，稍后推出

13.收受定金的一方不履行约定债务的，应（）。

A.一倍返还定金

B.双倍返还定金

C.三倍返还定金

D.四倍返还定金

参考答案：B

解析：给付订金的一方不履行约定债务的，无权要求返还定金，收受定金的一方不履行约定债务的，应双倍返还定金。

考点：信贷担保法律制度,留置与定金

14.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一定期限内予以处分，这个期限是（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

参考答案：B

解析：《商业银行法》第42条规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起2年内予以处分。

考点：商业银行法律制度,商业银行的业务范围