财务规划十八堂课曾志尧.docx

财务规划十八堂课曾志 尧 Company Document number ：WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998 财 财务规划十八堂课 Lesson1 ：了解你的客户 ? 财务规划的第一堂课叫做“了解你的客户(know your customer) ”，这主要包括了客户的事实和 感觉两个方面。 ? 客户的事实是指他的资产、年龄、收入等较“实”的现状，具体来说包括：性别、年龄、职业、职 位；月、年收入以及其他收入；联络电话、地址，其中要注意区分住家与办公场所；家庭成员；目 前流动性资产规模(每月或每年可投资金额)；理财的短、中、长期目标；可投资期限、可投资金 额；主