理财顾问渠道基本管理办法(模板).doc

目录 PAGE PAGE 2 第 页 2010年理财顾问渠道基本管理办法（上海/广州/深圳/东莞） - PAGE 1 - 第 PAGE 1页 2010年理财顾问渠道基本管理办法（上海/广州/深圳/东莞） 理财顾问渠道基本管理办法 2010年版（上海/广州/深圳/东莞） Ver 20.0  章 节 标 题 页 数 第一章 组织架构 3 第二章 授权与授权限制 4 第三章 职位职责 5 第四章 名词解释 6 第五章 薪酬制度 8 第六章 晋升考核 12 第七章 福利制度 16 第八章 职位津贴考核 17 组织构架 高级理财经理 高级理财经理(SFM) 理财经理(FM) 助理理财顾问 (AFC) 理财顾问 (FC) 高级理财顾问 (SFC) 助理理财经理 (AFM) BDM 业务发展经理 SBDM 高级业务发展经理 ABDM 业务发展经理 副总监 AD 高级总监/总监 Director 职级：C级 经理 职级：B 级 总监 职业经理人发展阶梯 专业营销发展阶梯 职级：D级 顾问 第二章 授权与授权限制 公司授权理财顾问部员工以金盛保险名义，从事以下保险活动： 代表金盛保险推销并销售保险产品； 代表金盛保险向投保人收取客户资料； 代表金盛保险向客户提供相关服务； 其他经公司书面授权的业务。 理财顾问部员工未获得公司书面授权，不得从事下列行为： 代表金盛保险接受保险风险或其他任何风险； 代表金盛保险签发保险证明、保单或其他合同； 同意任何保单或其他业务的变更、撤销、终止或转让的申请，接受或同意任何向金盛保险提出的索赔请求或其他通知、请求； 放弃保单条款所载的任何权利或豁免任何保险义务； 与客户协商解决方案、调解或支付任何赔偿金、豁免或延迟保险费或其他费用的支付； 对金盛保险或其关联公司造成任何债务或以金盛保险名义作担保； 对保单、批单、补充合同或其他业务作出任何保证、声明或许诺； 在必要的保险费和费用之外向客户收取任何其他费用； 不得接受投保人委托代交保险费、代领退保金； 不得接受被保险人或受益人委托代领保险金； 以任何其他方式约束金盛保险或其关联公司； 与他人就完成聘用合同中规定的职责达成任何合同或约定，或向他人就完成上述职责支付任何薪酬； 将聘用合同中规定的职责委托给他人或与任何其他人签订合同或达成约定由他人代为履行聘用合同规定的职责。 若理财顾问违反本章规定，本公司有权立即终止其劳动合同。若其行为致使本公司及其关联公司蒙受损失或担负其他义务，该理财顾问应承担一切相关的损害赔偿以及公司因此而发生的全部费用。 第三章 职位职责 职业经理人职级：B级总监 负责成本控制，按照利润中心的方式运作 负责区域销售业绩目标 制定区域战略计划 保证区域内的市场渗透率 保证新业务的内在价值最大化 保证整个部门的职业道德，能够为客户提供高质量的服务 发展、管理下属经理 协助总部理财顾问部总监制定理财顾问战略以及商业营销活动 职业经理人职级：C级经理 招募、培训、训练并留存理想数目的高质量理财顾问 管理、领导理财顾问完成、超越业绩目标 保证理财顾问具有必须的能力和技巧 保证团队的职业道德，能够为客户提供高质量的服务 保证业务质量，督促顾问定期回访客户； 帮助理财顾问完成核保流程 保证团队内产生足够质量、数量的转介绍 管理理财顾问的日常活动 发掘、发展新的经理 专业营销职级：D级顾问 达成、超越销售目标 为客户提供专业的服务和建议 为客户提供需求分析建议 通过转介绍等方式自行寻找准客户 通过二次销售和交叉销售的方式为已经存在的客户服务 定期回访客户，发掘客户需求 参加团队活动，挖掘准客户 主动要求转介绍 第四章 名词解释 NBC（新业务积分）：保单产生的首年奖金，在满足以下所有条件后记入NBC 已递交保费； 通过公司核保； 因核保原因增加的临时或永久性风险保费不产生NBC。 期交方式的寿险保单所产生的NBC记为：RP-NBC 趸交方式的寿险保单所产生的NBC记为：SP-NBC Payable NBC：通过犹豫期的NBC 个人月度累计NBC： 计算业务奖金时，个人月度累计NBC为当月初至当月月结日前已交保费且通过核保的保单产生的NBC，扣除在次月月结日之前未通过犹豫期的NBC及犹豫期内退保的NBC； 晋升考核时，个人月度累计NBC为当月初至当月月结日前已交保费且通过核保的保单产生的NBC，扣除在此期间犹豫期内退保的NBC。 个人年度累计Payable NBC： 当年内计算业务奖金时的个人月度累计NBC计入个人年度累计Payable NBC。 月结日： 月结日不是自然月度的最后一天，具体日期参照公司营销资源部相关规定。 1-退保总计保