《合规专项》培训课件.ppt

;课程内容;合规意义;合规管理体系;序号;;合规部业务稽核;;客服端业务合规稽核;业务合规稽核;课程内容; 客服端合规问题; 销售端合规问题;合规案例;2、后期出现逾期，门店进行实地催收时发现客户非本单位员工，贷款是业务员收取点数和中介公司勾结进行单位包装而成功骗贷;合规案例;违规违纪行为及处罚类型;处罚类型;红牌违规违纪行为及处罚类型;16;直接责任人处罚;黄牌违规违纪行为及处罚类型;黄牌违规违纪行为及处罚类型;直接责任人处罚;序号;直接责任人处罚;课程内容;1.录音系统; 1.录音系统;2. 签约录像;3.客服端单位核实要求;4.工作QQ使用;留联系人要求： 1.至少2个亲属联系人 2.联系记录在通话详单有显示 3.检查真实性 客户必须签名并加盖手印，签约后与客户合同一起上传到系统，编码为C4-01； 信用教育: 1、告知信用教育纳入上海资信有限公司和征信中心 2、告知逾期后果 ;;根本落脚点：业务流程操作合规管理前置，引导业务端规 范各种作业流程和防控风险，提升客服综合管理指标; 为了提高南区各分公司风险防控能力，降低逾期风险，南区信销事业合规部特制定《捷越南区信销风险库运营管理规范》。 各分公司风险案例上报要求： 发现风险案例（包括初审、面签等环节），及时上报至合规部，并抄送给总部风险管理部王晓婷总、李强总、审批室经理、区域总监、业务管理部、合规部、分部总、经理、各分公司副理。 反馈时需反馈 word、excel 两个版本及录音、截图等证明材料，以利于风险库运营小组对案例开展后续分析汇总工作。 ;7.风险库运营管理;8. 《风险管理期刊》;《捷越南区客户投诉处理管理规范》 副理是投诉处理第一负责人，门店管理层共同负责相应的客户投诉的管理工作，并制定相关纠正改进措施。门店处理不了的客户投诉应及时反馈至区域合规部处理。 总部400投诉反馈到门店，门店副理需及时处理并3小时内反馈。 所有投诉需要填写《捷越南区客户投诉登记表》 至区域合规部。 ; 逾期客户在符合公司减免条件的情况下，提供相关证明材料后，可以适当减免违约金和罚息。所有的客户违约金和罚息减免，必须走公司???批流程： 1.单笔500元及以下 减免申请发送区域合规管理部进行审核，抄送风险管理部总监王晓婷、总监助理李强、催收室经理巩志强、分部总、门店经理 2.单笔2000元及以下 减免申请发送区域合规管理部进行审核，抄送大区总监、总监秘书、风险管理部总监王晓婷、总监助理李强、催收室经理巩志强、分部总、门店经理 3.单笔2000元以上 减免申请发送区域合规管理部进行审核，抄送大区总监、总监秘书，合规部审核后，再向总部风险管理部申请报批。 同一个客户在一个季度内不能有二次以上的减免申请;减免邮件发送要求 客户减免申请，需以邮件形式发送相关负责人，邮件发送要求如下： 1.邮件标题：新/旧系统 +城市+客户张三减免申请+日期（例如0408，代表4月8日） 2.邮件附件： 1）银行流水凭证截图的压缩文件 ??? ???????????? 2）城市+减免申请汇总+日期.excel 3.邮件内容：正文需描述客户减免金额、减免原因。新系统必须在正文标注客户身份证号码。 备注：减免申请汇总记录的是累计减免申请，每次新增减免记录在原汇总表格上添加。 ;分部;泌捎警粤钵脑邀肉怔遂月篓吃技吱遮霜阂柜谚釜夸捣邢措哄皂董嫡另眼魁《合规专项》培训课件《合规专项》培训课件;课程内容;合规意义;合规管理体系;序号;;合规部业务稽核;;客服端业务合规稽核;业务合规稽核;课程内容; 客服端合规问题; 销售端合规问题;合规案例;2、后期出现逾期，门店进行实地催收时发现客户非本单位员工，贷款是业务员收取点数和中介公司勾结进行单位包装而成功骗贷;合规案例;违规违纪行为及处罚类型;处罚类型;红牌违规违纪行为及处罚类型;16;直接责任人处罚;黄牌违规违纪行为及处罚类型;黄牌违规违纪行为及处罚类型;直接责任人处罚;序号;直接责任人处罚;课程内容;1.录音系统; 1.录音系统;2. 签约录像;3.客服端单位核实要求;4.工作QQ使用;留联系人要求： 1.至少2个亲属联系人 2.联系记录在通话详单有显示 3.检查真实性 客户必须签名并加盖手印，签约后与客户合同一起上传到系统，编码为C4-01； 信用教育: 1、告知信用教育纳入上海资信有限公司和征信中心 2、告知逾期后果 ;;根本落脚点：业务流程操作合规管理前置，引导业务端规 范各种作业流程和防控风险，提升客服综合管理指标; 为了提高南区各分公司风险防控能力，降低逾期风险，南区信销事业合规部特制定《捷越南区信销风险库运营管理规范》。 各分公司风险案例上报