电信诈骗的分析与对策.docx

电信诈骗的分析与对策 作者：席珺 来源：《赤峰学院学报·哲学社会科学版》 2012年第8期 席 珺 （山西大学 商务学院，山西 太原 030001） 摘 要：电信诈骗犯罪是我国当前高发的一种新型诈骗犯罪模式，包括诈骗手段多样化、犯罪主体高度有组织化、作案手段科技化等特点。立法和监管方面的缺失是电信诈骗产生的原因，应完善立法，监管防控，与相关部门合作，加强国际区际合作，以便有力打击电信诈骗。 关键词：电信诈骗；诈骗手段；协作 中图分类号：D914 文献标识码：A 文章编号：1673-2596（2012）08-0117-02 随着我国电信事业的蓬勃发展，电信已经成为人们生活中不可或缺的一部分。但近年来，利用固定电话、手机、网络等通信工具进行电信诈骗的案件时有发生，涉案金额大、社会影响极其恶劣。引起了有关部门的高度重视。并采取了一列系列打击电信诈骗的措施。然而电信诈骗犯罪并没有因此而平息，所以研究电信诈骗的防范、惩治措施成为司法机关亟待解决的重要课题。 一、电信诈骗的特点 （一）诈骗手段多样化 通过对电信诈骗的手段的分析发现，犯罪分子主要是通过这些方式来实施炸骗：一是冒充被害人的亲友，编造生急病、发生车祸等重大的意外事故急需用钱，或者是谎称被害人家人被绑架需要赎金为名等事由骗取被害人财物；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗；三是冒充国家机关工作人员来实施诈骗；四是冒充银行工作人员，以被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转账实施诈骗等。 （二）犯罪主体的高度有组织化 电信诈骗案件大多呈现集团化犯罪模式，因此不同人员分工明确，互相配合完成诈骗行为。电信诈骗犯罪集团一般分为几个层级：第一层是组织策划层，主要负责电信诈骗的幕后工作，制定犯罪计划和分赃比例；第二层是打电话、发短信层，主要通过打电话、发短信实施诈骗；第三层是取款转账层，负责银行开户、提取转账。由于犯罪主体的高度配合，涉案人员广泛给此类案件的破获带来困难。 （三）作案手段科技化 电信诈骗犯罪团伙与其他类型的犯罪相比，多采用高科技的犯罪工具，最新的通讯手段、银行技术被广泛应用于电信诈骗活动中。 第一，利用VOIP（网络电话）。网络电话和普通的固定电话、手机、小灵通不同的是它具有很强的隐蔽性和难以追踪性。它可以利用软转换技术和语音呼叫平台通过运营商提供的线路接入PSTN电话网按照网络数据给被害人拨打电话。并且通过“透传”线路使被害人电话的来电显示为电信10000或110或移普通的业务电话，或显示为被害人亲友的电话，使被害人信以为真，认为是工商或电信的电话，从而放松警惕。 第二，利用电话银行或是网络银行。诈骗嫌疑人通过各种高科技迷惑被害人，让被害人信以为真后接下来就通过电话银行或是网络银行来查询被害人的个人账户以及进行转账。有的犯罪嫌疑人为了防止被IP地址追踪，还会通过代理服务器来登录网络银行，给侦查工作带来更大困难。 （四）社会危害广泛化 电信诈骗案件具有诈骗数额大、作案时间短以及辐射范围广的特点。它和传统的诈骗方式不一样，电信诈骗的对象是一群人，是广大的手机用户和电话用户，一旦得手，会使大量的用户遭受损失，所以它的社会危害比传统的诈骗大得多。 二、电信诈骗发生的原因分析 （一）立法缺失 首先，现有刑法没有关于电信诈骗的专门规定，如果以非法占有为名的，利用电信骗取他人财物的行为可以按照第266条的诈骗罪定罪量刑。但我国刑法规定诈骗罪属于数额犯，即最少达到2000元才按犯罪处理。实践中一些诈骗行为因为数额未达到法定要求而无法追究其刑事责任，有关部门只能参照《电信条例》《互联网信息服务鼓励办法》等行业法规对不法短信发布者进行行政处罚，由此导致电信诈骗行为屡禁不止。 其次，有些案件中，犯罪嫌疑人在进行电话诈骗的过程中，会做出冒充国家机关人员以及伪造身份证开办银行账户的行为。这些行为是否触犯了其他法律，是否要接收其他的惩罚还有待研究。 （二）监管缺失 首先，电信部门的监控缺失。手机短信业务是各电信运营商的重要业务之一，因此多家电信运营商加大开发此业务，但却忽略了监管，导致大量电话卡未经实名登记就在市场上流通，进而出现利用短信、电话诈骗的案件时有发生。而电信运营商出于自身利益的考虑，不愿耗费人力、财力来对手机短信采取监控措施，甚至对违法短信视而不见。 其次，银行的监管缺失。目前，银行实行实名登记管理制度，但客观上存在储蓄实名制难以落到实处。即身份证的真