银行案件防控培训课件.ppt

银行案件防控培训——认清案件防控形势 深入推进治理工作2021/6/101 P 01主要内容问号一：什么是案件防控？ 问号二：为什么要案件防控？ 问号三：如何进行案件防控？2021/6/102 P 02什么是案件防控? 2021/6/103 P 03第一问号：什么是案件防控? 一、银行案件定义 （一）案件定义：《银行业金融机构案防工作办法》第三条规定：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。”导言：银行案件定义 银行案件分类银行案件风险信息操作风险银行案件、案件信息与操作风险关联性2021/6/104 P 04第一问号：什么是案件防控? （二）若干问题解释 1、案件定义中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》银监发〔２０１１〕６号）第二条规定的人员。具体指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 2、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。2021/6/105 P 05第一问号：什么是案件防控? 二、案件分类 根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类： １、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。 ２、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。 ３、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。 银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。2021/6/106 P 06第一问号：什么是案件防控? 三、案件风险 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》第二条规定：“案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。主要包括： 1、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规； 2、客户反映非自身原因账户资金发生异常； 3、收到重大案件举报线索； 4、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索； 5、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规； 6、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况； 7、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。2021/6/107 P 07第一问号：什么是案件防控? 四、操作风险 （一）定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 （二）分类 按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种： （1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导致的损失）； （2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）; （3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；2021/6/108 P 08第一问号：什么是案件防控? （4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷导致的损失）； （5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）； （6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）； （7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系导致的损失）。 在银行实践管理中，上述七类风险大体可以归为以下四种： （1）流程风险（制度流程缺失、不合理）； （2）人