2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关精品.pdf

【答案】 A 4、（2016 年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是 （ ）。 A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门 B.基金管理人应自主控制业务活动的运作 C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度 D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内 控防线 【答案】 B 5、内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独 立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A.健全性原则 B.相互制约原则 C.独立性原则 D.有效性原则 【答案】 C 6、基金信息披露的内容不包括( )。 A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金份额持有人的资产状况 D.基金份额上市交易公告书 【答案】 C 7、投资者保护工作的意义在于（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 8、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（ ）。 A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开 发设计并销售的资金投资和管理计划 B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户 承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划 C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客 户本金安全的理财计划 D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投 资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他 投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计 划 【答案】 B 9、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）制度，重要数据应当（ ）并 且长期保存 。 A.即时保存和备份；本地备份 B.定期保存和备份；异地备份 C.即时保存和备份；异地备份 D.定期保存和备份；本地备份 【答案】 C 10、（2017 年真题）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所 在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（ ）。 A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 B.客户允许披露该信息 C.该信息属于法律要求披露的信息 D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息 【答案】 D 11、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 12、(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（ ）进行操作。 A.对冲保险策略 B.衍生金融工具 C.浮动比例投资组合保险策略 D.固定比例投资组合保险策略 【答案】 B 13、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告 书。 A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】 B 14、（2021 年真题）某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划， 共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托 1000 万元，1 个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划 在审计机构验资时，未获得通过，原因是（ ）。 A.委托人人数超过 200 人 B.单笔委托金额超过 10 亿元 C.委托总金额超过 50 亿元 D.单笔委托金额超过 2 亿元 【答案】 A 15、（2016 年真题）关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是 （）。 A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法 B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库 C.应建立研究报告质量评价体系 D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度 【答案】 D 16、( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的 股票为投资对象。 A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金 【答案】 A 17、公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。 A.法律形式 B.资金募集方式 C.投资对象 D.运作方式 【答案】 B 18、下列关于基金