2023年中级银行从业资格之中级风险管理通关提分题库及完整答案.pdf

2023 年中级银行从业资格之中级风险管理通关提分 题库及完整答案 单选题（共 30 题） 1、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（ ）为核心。 A.还款记录 B.还款意愿 C.盈利能力 D.还款能力 【答案】 D 2、 下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（ ）。 A.内部评级法 B.现期风险暴露法 C.标准法 D.内部模型法 【答案】 A 3、下列关于信用风险的作用说法正确的是（ ）。 A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉 B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体 系的质量和效力的独立保证 C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线 D.对于基金金融产品 (如债券、贷款)而言，信用风险造成的损失最多是其债务 的全部账面价值 【答案】 D 4、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（ ）。 A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确 定对该集团整体的授信限额 B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位 (含集团公司本部)的 最高授信限额的参考值 C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额 D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内， 并最终核定各成员单位的授信使用限额 【答案】 D 5、 商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来 控制商业银行的整体或重大风险。 A.业务部门 B.风险管理部门 C.董事会 D.董事会下设的风险管理委员会 【答案】 D 6、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一 级资本的清偿顺序排在（ ）。 A.普通股股东之前，一般债权人之后 B.所有其他融资工具之后 C.优先股股东之前，一般债权人之后 D.存款人之后，一般债权人之前 【答案】 B 7、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部 门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。 A. 良好的内部控制和机构利益 B. 良好的道德规范和股东利益 C. 良好的道德规范和公众利益 D.维护股东利益? 【答案】 C 8、在操作风险资本计量的方法中，（??）是将商业银行的所有业务划分为九类 产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资 本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。 A.标准法 B.高级计量法 C.内部评级法 D.基本指标法 【答案】 A 9、《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管 理,应当遵循的基本原则不包括 （）。 A.依法原则 B.公开原则 C.公平原则 D.公正原则 【答案】 C 10、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（ ）。 A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求 B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价 C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告 的渠道 D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受 内部控制的权力 【答案】 C 11、情景分析的原则不包括（ ）。 A.满足全面性 B.满足及时性 C.体现客观性 D.具有动态性 【答案】 B 12、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，（ ）是最可能导致银行危机 的最主要原因。 A.银行业务创新不足 B.银行资产规模盲目扩张 C.市场过度竞争 D.监管不到位 【答案】 B 13、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类 产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应 的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要 求。 A.标准法 B.高级计量法 C.基本指标法 D.内部评级法 【答案】 A 14、某笔 1000 万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，