基金公司IT架构.docx

浅谈基金企业所用系统 投资基金能够分为关闭式基金和开放式基金。开放式基金是指投资者能够随时购置和赎回基金单位，基金规模不确立的投资基金。关闭式基金是指基金一旦建立，基金的规模在规定的限期内是固定的，不可以增发和赎回基金单位，投资者买卖基金只好在证券市场上交易。当前，主要以开 放式基金为主。 开放式基金需要做什么： 开放式基金生命过程 1）基金的倡始。由管理人或其余法人倡始建立 2）基金的刊行。依据基金契约规定的刊行方式向社会民众公然刊行 3）基金的建立。基金自同意之日起若干个月内净销售额超出必定金额，投资者达到必定户数，基金即可成立。 4）基金的买卖（面向投资者）。投资者能够依据自己意向，在关闭期以后进行申购和赎回。 5）基金的销售（面向管理人）。基金管理人须进行市场策划、销售推介活动。如向本基金的投资者和潜伏客户供给全方向服务，包含宣传基金的投资理念和投资价值。 6）基金的清理与登记。与股票交易同样，开放式基金有特意机构负责保留投资人帐户、进行交易确认、保留交易记录、代剪发放盈利、登记投资者基金帐户基金份额。 7）基金的估值。依据正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为投资者当天买卖的价钱。 8）基金的投资（面向管理人）。管理人为了保证基金保值和增值，依据国家投资基金管理法例的规定展开投资行为。 9）基金的分派。开放式基金，像关闭式基金和股票同样，需要进行盈利分派。 10）基金的融资。为了知足基金的投资和赎回的暂时资本需求，基金管理人可按有关规定经过交易所国债回购市场和全国银行间同业拆借市场融通资本。 11）基金的收费。基金管理人、销售人、托管人、过户代理人均经过必定的收费从开放式基金市场中赢利，每个基金都规定了基金的收费方式。 12）基金的信息表露。 13）基金的停止和清理。基金成立后，当基金财产净值连续一段时间低于必定金额，或因重要违规、违纪行为被中国证监会责令停止等，此基金被清盘。 14）基金的客户服务。基金管理人和销售人为争取客户、服务客户、开辟市场的需要，在努 力供给多种方式的优秀的客户服务，如成立CALLCENTER系统、电子商务系统，展开投资咨 询。 *以上大多数过程都需要IT系统实现。 开放式基金的参加者，以下列图 基金企业业务系统架构，以下列图 依据功能区分，以下职能 1）登记过户机构职能。成立并管理投资人基金单位帐户、负责基金单位注册登记、基金交易确认、代剪发放盈利、成立并保留基金投资额人名册。 2）代销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资本清理。 3）直销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资本清理，投资咨询、客户服务 4）托管人职能。保留基金财产、核算基金净值、监察投资行为 5）客户服务、电子商务系统职能。接受投资者查问、拜托，供给其余服务 6）基金会计职能。核算基金净值并与托管行查对，管理基金托管专户及有关的资本清理 开放式基金份额清理工作流程 开放式基金份额清理工作时间安排 基金管理企业开放式基金系统拓扑构造，以下 代销银行开放式基金系统拓扑构造，以下