2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库与答案.docx

2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库与答案 单选题（共100题） 1、下列业务中，不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是( )。 A.个人住房贷款 B.个人消费贷款 C.以存单作质押的个人贷款 D.信用卡透支 【答案】 D 2、银行内部审计人员原则上按员工总人数的( )配备，并建立内部岗位轮换制。 A.1％ B.2％ C.3％ D.5％ 【答案】 A 3、（2018年真题）在履行尽职调查环节后，相关部门及人员应该完成（ ）。 A.电子档案 B.书面报告 C.网站公示 D.发放通知 【答案】 B 4、根据《商业银行金融创新指引》规定，下列关于金融创新的表述正确的是（　　）。 A.以发展为中心，以市场为导向 B.以效益为中心，以安全为导向 C.以客户为中心，以市场为导向 D.以安全为中心，以效益为导向 【答案】 C 5、对于银行来说，内部控制的最终目标是( )。 A.保证银行利益的实现 B.保证银行风险管理的实施 C.促进银行发展战略顺利实现 D.促进银行又好又快发展 【答案】 C 6、首席审计官由( )任命。 A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.中国银监会 【答案】 A 7、（　　）是金融市场最主要、最基本的功能。 A.融通货币资金 B.优化资源配置 C.风险分散与风险管理 D.定价调节 【答案】 A 8、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范防范柜面业务操作风险的通知》，以（ ）的方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。 A.开展宣传营销 B.抄写风险提示 C.口述风险提示 D.抄写收益承诺 【答案】 B 9、中央银行通过调整法定存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（ ）。 A.货币发行量 B.现金发行量 C.货币供应量 D.货币贮存量 【答案】 C 10、（），欧洲议会通过了新的金融监管法案。 A.2009年9月 B.2010年9月 C.2011年8月 D.2012年8月 【答案】 B 11、（2017年真题）根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，下列选项中，不属于董事会的合规管理职责的是（ ）。 A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督 C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决 【答案】 A 12、下列关于内部控制的说法中，正确的是( )。 A.内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现 B.内部控制的基本原则包括全面性原则和制衡性原则 C.高级管理层负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系 D.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线” 【答案】 A 13、下列不属于商业银行债券投资目标的是（ ）。 A.平衡风险性和流动性 B.降低资产组合的风险 C.提高资本充足率 D.平衡流动性和盈利性 【答案】 A 14、根据期限不同可以将金融市场分为（ ）。 A.一级市场和二级市场 B.货币市场和资本市场 C.现货市场和期货市场 D.公开市场和协议市场 【答案】 B 15、（2017年真题）根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（ ）。 A.个人储蓄存款的本金和利息 B.优先股股东的股本 C.普通股股东的股本 D.单位存款的本金和利息 【答案】 A 16、担保的形式不包括（）。 A.抵押 B.扣留 C.质押 D.保证 【答案】 B 17、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（ ）。 A.由交易对象无力履约造成的风险是信用风险 B.信用风险只存在于贷款业务中 C.发放关联贷款可能会造成信用风险 D.承兑业务可能会造成信用风险 【答案】 B 18、商业银行开展的新型负债业务不包括（ ）。 A.结构性存款 B.现金业务 C.理财业务 D.大额存单 【答案】 B 19、外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )年。 A.1 B.2 C.4 D.5 【答案】 D 20、商业汇票的付款期限不得超过( )。 A.2个月 B.3个月 C.6个月 D.1个月 【答案】 C 21、以下不属于商业银行声誉风险管理体系应当重点强调的内容是（　　）。 A.有明确记载的危机处理流程 B.明确商业银行的战略愿景和价值理念 C.将事后危机处理作为最主要的声誉风险管理手段 D.通过风险管理系统进行风险事件的早期预警 【答案】 C 22、下列关于银行业消费者投诉途径的说法，不正确的是( )。 A.通过银行分支