政信类信托项目尽调报告模板.docx

- . z 中融国际信托** 中融-【】工程 尽职调查报告 〔报告完成日期：【】年【】月【】日〕 经办业务部门：【】部 声明与保证 我们在此声明与保证：本报告是按照?中融国际信托**信托业务尽职调查工作指引?和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此根底上针对工程特点设计交易模式、制定信托方案方案后完成的。报告全面反映了客户及工程最主要、最根本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 直接调查人签字： 年月日 直接调查人签字： 年月日 部门负责人签字： 年月日 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 一、工程背景 3 二、信托方案要素及交易构造 3 〔一〕信托方案要素 3 〔二〕交易构造 3 〔三〕流程描述 3 1、确认债权债务关系 3 2、设立财产权信托，受让应收账款 3 3、债权转让通知 3 4、委托人回购义务 3 5、政府出具相关文件 3 6、担保措施 3 三、委托人情况 3 〔一〕根本情况 3 〔二〕公司性质 3 〔三〕财务状况 3 〔四〕征信状况 3 〔五〕综合评价 3 四、债务人情况 3 〔一〕根本情况 3 〔二〕财政实力情况 3 1、财政状况分析 3 2、政府债务情况 3 五、应收账款工程情况 3 〔一〕工程根本情况 3 〔二〕工程建立情况 3 〔三〕该工程与应收账款情况说明 3 六、用款工程情况 3 七、抵押物(担保人)情况 3 八、风险及风险控制措施 3 〔一〕信用风险及控制措施 3 〔二〕管理风险及控制措施 3 〔三〕政策风险及控制措施 3 〔四〕操作风险及控制措施 3 九、结论和建议 3 工程摘要： 〔此处简要介绍工程总体情况，包括工程交易背景、交易构造、还款来源、风控措施、融资规模、本钱与期限等〕 工程背景 〔此处简要介绍工程背景情况〕 例如：融资人所在地的地理位置、经济开展情况、区域优势、债务的形成和规模等相关情况介绍。 【】年，*公司承建了*市的*工程。截止【】年【】月，该工程已经完工/完成**%，经查验【竣工决算报告】或【工程监理报告】或【工程形象进度通知书】等，*公司已投入【】金额。根据*公司与*政府签署的?***BT合作协议?，*政府已确认应当向*公司支付工程回购款共计【】万元，该笔工程回购款尚未支付。 鉴于*公司承建的*工程投资额度较大，根据【*】开展和改革委员会【批复】，本工程总投资【】万元，且*工程采取*公司前期投资代建，*政府后期回购模式，导致*公司面临较大资金压力。 *公司向我公司发出融资请求，我部门同当地政府进展了友好协商和充分沟通，拟充分发挥中融国际信托**具有的融资平台功能，由*公司将其对*政府享有的应收账款信托给我司成立“中融-【】信托工程〞，同时我司募集资金用以受让信托收益权，并将资金投入到【*工程建立】中。 信托方案要素及交易构造 〔此处简要描述本工程的交易构造及流程〕 信托方案要素 例如：*公司对*政府的【】亿元的应收账款信托给中融信托，成立【】信托，同时中融信托向合格投资者募集资金受让财产信托的收益权〔交纳认购资金的合格投资者成为本信托的认购人和受益人〕，中融信托将所募集资金支付给【】公司。 信托方案存续期内，由【】政府向我公司支付应收账款，以实现本工程的信托收益权。 信托方式：【】公司以其对【】政府〔或管委会等〕的应收账款〔【】万元〕信托给我司成立【】信托。 信托类别： 信托期限：【】月 信托规模：【】万元 融资总本钱：【】/年 其中： 公司收入：其**托报酬方式收取【】% ；财务参谋费形式收取【】%，收入总额为【】万元 投资人预期收益：【】% 发行费：【】% 保管人保管费：【】% 第三方参谋费：【】% 工程发行方案〔适用于集合类工程〕： 我公司私人银行部发行：【】万元 【】银行代销：【】万元 第三方理财机构代发：【】万元 信托收益分配：分配时间【】、分配比例【】 资金用途：融资方拟将我公司提供的信托资金用于【】工程。 交易构造 此处简要描述本工程的交易构造，并视情况插入交易构造图。举例如下： 中融 中融-**财产权信托 **地方政府 受益权认购人 〔信托受益人〕 保管银行 根底资产 **公路/铁路/其他工程建立款或其他 交付根底资产 履行偿债义务 认购人受益权认购款 政府平台公司 信托受益权回购担保 土地抵押 连带责任担保等 **国有企业〔有担保能力的〕 认购款 信托受益权 流程描述 确认债权债务关系 委托人【】公司与债务人【】市